$MTSS Цена пришла к тем же значениям - 266Р, оттуда и начала свое восхождение снова. Знал бы наверняка, что так гэп будет закрывать... Мда.

Сами по себе. Какие акции не зависят от динамики индекса Что такое бета? Бета – показатель зависимости цены акций от общей динамики рынка. Под рынком подразумевается рыночный индекс (в нашем случае, Индекс МосБиржи). Сила зависимости определяется показаниями: 1. Бета = 0 – цена акции абсолютно независима от рынка. 2. Бета = 1 – цена акции полностью повторяет динамику рынка. 3. Бета > 1 – изменение цены акции чувствительнее, чем изменение рынка. Например, если Бета = 1,5, то при изменении рынка на 1% цена акции изменится на 1,5%. При этом их динамика будет в одном направлении. 4. Бета < 1 – изменение цены акции имеет обратную динамику. То есть при росте рынка цена акции падает, а при его падении – растет. Где посмотреть коэффициент Бета? Посмотреть и проанализировать можно на ресурсе: https://ru.tradingview.com/markets/stocks-russia/market-movers-high-beta/ Подробнее на БКС Экспресс: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/sami-po-sebe-kakie-aktsii-ne-zavisiat-ot-dinamiki-indeksa

Фьючерс на индекс Мосбиржи. Вчера закрылся сентябрьский контракт на фьючерс, сейчас торгуется декабрьский Все ли так плохо? Если посмотреть на фазу рынка, то не все так плохо как кажется. От отметки 280 000 можно уже говорить о медвежьем тренде. Тут уж решать самим игрокам на рынке, оставлять открытыми позиции и подождать или наоборот встать в шорт, а лучше посидеть на заборе. Каждый выбирает сам в рамках своей стратегии.

$TRNFP Скоро там сплит будет?

Понимание структуры рынка. По Вайкоффу. Три закона Вайкоффа Закон спроса и предложения Первый закон гласит, что стоимость активов начинает расти, когда спрос превышает предложение, и соответственно падает в обратном порядке. Это один из самых основных принципов на финансовых рынках, который не исключает Вайкофф в своих работах. Мы можем представить первый закон в виде трех простых уравнений: 🔸 Спрос > предложение = цена увеличивается 🔸 Спрос < предложение = цена падает 🔸 Спрос = предложение = отсутствие значительного изменения цены (низкая волатильность ❗️ ) Другими словами, первый закон Вайкоффа предполагает, что превышение спроса над предложением приводит к росту цен, поскольку больше покупателей, чем продавцов. Но в ситуации, когда продаж больше, чем покупок, и предложение превышает спрос, свидетельствует о дальнейшем падении стоимости. Многие инвесторы, которые пользуются методом Вайкоффа, сопоставляют движение цены с объемом баров, в качестве способа для лучшей визуализации связи между спросом и предложением. Зачастую это помогает прогнозировать дальнейшее движение рынка. Закон причинно-следственной связи Второй закон гласит, что различия между спросом и предложением не случайное совпадение. Вместо этого, они отражают подготовительные действий, в результате определенных событий. В терминологии Вайкоффа период накопления (причина), в конечном итоге приводит к восходящему тренду (следствие). В свою очередь, период распределения (причина) провоцирует развитие нисходящего тренда (следствие). Вайкофф применил уникальную технику построения фигур на графиках для оценки потенциальных последствий для определенных причин. Другими словами, он создал методы определения торговых целей на основе периодов накопления и распределения. Это позволило ему оценить вероятное расширение рыночного тренда после выхода из зоны консолидации или торгового диапазона (TR). Закон связи усилий и результатов Третий закон Вайкоффа гласит, что изменения в цене являются результатом общих усилий, которые отображаются на объеме торгов. В случае, когда рост стоимости актива соответствует высокому объему торгов, есть большая вероятность того, что тренд продолжит свое движение. Но если объемы слишком маленькие при высокой цене, рост скорее всего остановится и тренд может изменит свое направление. К примеру давайте представим себе, что рынок биткоинов начинает консолидироваться с очень высоким объемом после длительного медвежьего тренда. Высокие объемы торгов указывают на большие усилия, но боковое движение (низкая волатильность) предполагает небольшой результат. Если большое количество биткоинов переходит из рук в руки и цена существенно не падает, это может указывать на то, что нисходящий тренд может закончиться и в скором времени будет разворот.

Фьючерс Сбера Если разделить рост и падение на фазы , такие как A,B,C (как пример), то отчетливо видно, что цена дошла до максимумов, потом перешла к аккумуляции, и сейчас к дистрибуции. Покупать ли сейчас? Стоит взглянуть на фазу B, там была аккумуляция активов (накопление), вполне возможно, что цена дойдет до этих значений, и там уже начнет формировать либо отскок вверх либо еще дальше вниз. Нужны драйверы роста, а сейчас как мне кажется, на рынке негативные новости в плане пошлин. Нужны компании, типа "Сбер", которые в топе индекса, и для которых новостной фон был бы положительным, чтобы тащить рынок вверх(индекс). Ранее это была дивидендная политика компаний. P.S Фазы рынка - это как фракталы, которые когда-то обнаружил Мандельброт. Т.е в какую часть бы вы фрактала не рассмотрели,он будет повторять сам себя . Здесь же, в какой таймфрейм бы вы не зашли, можно также что называется разделить любой актив (или индекс, фьючерс и т.д) на разные фазы.

$CARM CarMoney: отчет за 2 квартал 2023 года Разбор отчета 📌Кредитный портфель вырос на 8,2% год к году и на 4% квартал к кварталу, до 4,9 млрд рублей. Темпы роста скорее медленнее, чем обещало руководство, но может в третьем квартале они нас еще удивят. Из интересного стоит еще отметить смену структуры фондирования. Сейчас она больше строится на займах от физ. лиц и кредитных организаций, нежели чем облигационных займах. Возможно, так дешевле. 📌Процентные доходы выросли на 17,6% год к году и на 10,1% квартал к кварталу, до 0,73 млрд рублей. Доля расходов снизилась с 18 до 16,3%. Возможно, это так изменение структуры займов повлияло. В целом, динамика здесь хорошая. 📌ЧПД выросли на 22,5% год к году и на 12,5% квартал к кварталу, до 0,61 млрд рублей. Тем не менее рост резервов во втором квартале картину подпортил, в результате чего ЧПД после них упали до 0,41 млрд рублей. Это все еще выше на 20%, чем в аналогичном периоде прошлого года, но хуже, чем в прошлом квартале. 📌Операционные расходы выросли на 14,5% год к году и на 11,4% квартал к кварталу. В целом кажется, что все под контролем, но на фоне падения доходов такая динамика не радует. Как итог, чистая прибыль снизилась на 21% год к году и на 13% квартал к кварталу. Все могло быть и хуже, но более низкая налоговая ставка во втором квартале картину улучшила. Ссылка на отчет: https://conomy.ru/analysis/articles/1153

$USDRUB Индекс Мосбиржи хорошо просел 😂

$USDRUB Правительство утвердило перечень стран, банки которых смогут участвовать в валютных торгах в России Иностранные кредитные организации и брокеры из дружественных и нейтральных стран будут допущены к торгам на российском валютном рынке, а также на рынке производных финансовых инструментов. Распоряжение об утверждении перечня таких государств подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. В список вошло более 30 стран. Это Азербайджан, Армения, Белоруссия, Киргизия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Алжир, Бангладеш, Бахрейн, Бразилия, Венесуэла, Вьетнам, Египет, Индия, Индонезия, Иран, Казахстан, Катар, Китай, Куба, Малайзия, Марокко, Монголия, Объединённые Арабские Эмираты, Оман, Пакистан, Саудовская Аравия, Сербия, Таиланд, Турция, Южно-Африканская Республика. Постановление подготовлено для реализации новых норм Федерального закона «Об организованных торгах», принятых в июле 2023 года. Эти нормы направлены на повышение эффективности механизма прямой конвертации национальных валют дружественных и нейтральных стран и формирование прямых котировок к рублю для удовлетворения спроса российской экономики на расчёты в национальной валюте. Документ будет опубликован. http://government.ru/news/49557/

$MTSS МТС привлекла более 1 млрд рублей при размещении цифровых облигаций Цифровые облигации среди физлиц компания размещает с 11 сентября МТС размещает среди физлиц трехлетние цифровые облигации на платформе «Финуслуги» Московской биржи. На сегодня реализована треть бумаг от заявленной эмиссии в 3 млрд рублей, сообщили в пресс-службе компании. С 11 по 19 сентября общий объем реализованных облигаций превысил один миллиард рублей, говорится в сообщении компании. «Денежные средства, полученные от размещения облигаций, будут направлены на создание цифровых продуктов в экосистеме МТС, а также на развитие и модернизацию цифровой инфраструктуры во всех регионах страны, включая удаленные территории», — рассказали в пресс-службе. Сервис купли-продажи цифровых облигаций доступен на сайте и в мобильном приложении «Финуслуг» без открытия брокерского счета. «Финуслуги» — это финансовая платформа, созданная Московской биржей в рамках проекта «Маркетплейс» Банка России. На платформе можно выбирать и открывать банковские вклады, брать кредиты наличными, приобретать полисы ОСАГО, ипотечного страхования, а также народные облигации российских регионов, уточняется в сообщении. https://www.bfm.ru/news/534204

Эксперты: в августе установлен рекорд продаж новых квартир и апартаментов с начала 2023 года Показатели спроса на новостройки Москвы комфорт- и бизнес-классов выросли на 27%, отмечают специалисты департамента аналитики и консалтинга компании VSN Realty. Результатами своего исследования они любезно поделились с порталом ЕРЗ.РФ. Согласно данным экспертов, в течение августа 2023 года было реализовано 6,4 тыс. квартир и апартаментов (по дате подписания ДДУ) общей площадью 301 тыс. кв. м в ЖК комфорт- и бизнес-классов в Москве в старых границах. За это же время объем сделок в лотах вырос на рекордные для этого года 27%. Общая выручка девелоперов, отмечают аналитики, составила порядка 116,4 млрд руб. https://erzrf.ru/news/eksperty-v-avguste-ustanovlen-rekord-prodazh-novykh-kvartir-i-apartamentov-s-nachala-2023-goda

🤔 Если вы думали, что сможете прокатиться на госстройках с помощью металлургов, то вот вам реалии: Минпромторг предложил металлургам дифференцировать цены на арматуру Минпромторг предложил металлургам рассмотреть возможность предоставления скидок на арматуру для государственных строек, сообщил журналистам замглавы ведомства Виктор Евтухов. Предполагается, что при заключении контрактов на поставку арматуры металлургические компании должны будут выяснять, куда будет направлен металл и устанавливать отпускную цену в зависимости от конечного назначения металлопродукции, объяснил он. "Если компании приходят и говорят, что они закупают арматуру для выполнения государственного или регионального заказа (...), тогда они могли бы получать более низкую цену. Для тех же, кто берет строительный сортамент для реализации коммерческих проектов, это может быть уже другая цена, обусловленная рыночной конъюнктурой и объективными предпосылками, которые влияют на экономику металлургических предприятий", - сказал замминистра. По мнению Евтухова, провести такую работу сегодня несложно, так как вся документация существует в электронном виде. При этом будет решен вопрос "влияния компаний, которые производят материалы (в данном случае это арматура), на увеличение стоимости государственной стройки". "Вот такое домашнее задание мы дали металлургам и отправили подумать, как эту идею воплотить в жизнь к общей пользе. Мы также договорились провести еще одно совещание, чтобы понять, как именно можно реализовать на практике такой механизм", - сказал Евтухов, добавив, что следующая встреча состоится ориентировочно через неделю. https://www.metalinfo.ru/ru/news/153229

Цифровой паспорт на «Госуслугах» теперь официально можно предъявлять вместо бумажного Президент РФ Владимир Путин подписал указ, согласно которому россияне смогут вместо бумажного оригинала предъявлять документы, удостоверяющие личность, включая паспорт гражданина РФ, в электронной форме в приложении «Госуслуг», сообщил Forbes. Текст указа опубликован на официальном интернет-портале нормативных правовых актов. «Представление гражданами России сведений, содержащихся в документах, удостоверяющих личность, либо иных документах, выданных госорганами, <...> в электронной форме с использованием мобильного приложения <...> информационной системы “Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)” приравнивается <...> к предъявлению указанных документов», — говорится в указе. Отмечено, что представление гражданами сведений через приложение будет добровольным. При этом в мобильном приложении должны использоваться шифровальные (криптографические) средства, предусмотренные законом об идентификации и аутентификации физлиц с использованием биометрических персональных данных. О цифровом паспорте на «Госуслугах» Путину в феврале текущего года рассказал глава Минцифры Максут Шадаев. Введение цифровых паспортов не отменяет бумажные документы, технология согласована с ФСБ и признана «безопасной и защищенной», отмечал министр. Он описывал решение следующим образом: на смартфон загружается фотография биометрического паспорта, после чего создается QR-код, который проверяющий сканирует из мобильного приложения «Госуслуги». Согласно указу, предоставление сведений из документов в электронной форме в приложении «Госуслуги» будет приравнено к предъявлению оригиналов этих документов. Но действовать это будет только в случаях, которые определит правительство по согласованию с ФСБ. Правительству отведено три месяца на то, чтобы вместе с ФСБ определить перечень сведений из документов, которые можно будет показывать в приложении, а также порядок использования приложения и порядок обработки этих сведений. Финансирование расходов на реализацию указа возложено на Минцифры. Ведомству также поручено вести специальный реестр юрлиц и видов их деятельности, для осуществления которой используются информация, переданная в электронном виде. https://3dnews.ru/1093219/putin-podpisal-ukaz-o-tsifrovom-pasporte

Конго ожидает увеличения инвестиций ОАЭ в свою горнодобывающую промышленность Демократическая Республика Конго (ДРК) продолжает поиск партнеров для реализации крупнейшего в мире гидроэнергетического проекта. При этом правительство страны ожидает увеличения инвестиций в свою горнодобывающую промышленность из Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ). Ранее переговоры ДРК о разработке проекта Grand Inga с компанией Fortescue Future Industries Ltd. зашли в тупик. Однако президент страны Феликс Чисекеди подтвердил наличие других потенциальных партнеров для строительства 7 предполагаемых гидроэлектростанций. На сегодняшний день конголезский лидер стремится превратить богатое природными ресурсами государство в центр притяжения инвесторов, заинтересованных в решении проблемы изменения климата. Помимо развития гидроэнергетики, президент предлагает ввести углеродные кредиты для защиты второго по величине в мире тропического леса. Наряду с вышеперечисленным, глава Конго намерен привлечь финансирование в сектор добычи важнейших минеральных ресурсов, в том числе меди и кобальта. По словам Чисекеди, компания Primera Group Ltd., базирующаяся в Абу-Даби, вскоре увеличит объем инвестиций в упомянутые металлы. Группа также планирует построить плавильный завод по производству олова и вольфрама в Конго. https://mcheese.ru/news/copper/T1Rrek1R-kongo-ozhidaet-uvelicheniya-investicij-oaeh-v-svoyu-gornodobyvayushchuyu-promyshlennost

$USDRUB 😂 Ну как вы там, вышли уже на пенсию в 35?

$USDRUB 😂

В России могут запустить социальную программу кредитования взамен льготной ипотеки В России могут запустить «социально ориентированную» программу кредитования взамен льготной ипотеки, действие которой закончится летом 2024 года. Об этом говорится в подготовленной аппаратом вице-премьера Хуснуллина стратегии развития инфраструктуры, выяснил «Коммерсантъ». В аппарате опасаются, что полный отказ от льготного кредитования приведет к сокращению ввода нового жилья на 30 млн кв. м до 2028 года В России могут запустить единую «социально ориентированную» программу кредитования, которая придет на смену льготной ипотеки. Такое предложение содержится в подготовленной аппаратом вице-премьера Марата Хуснуллина Стратегии развития инфраструктуры до 2030 года, с которой ознакомился «Коммерсантъ». Программа льготной ипотеки завершится 1 июля 2024 года. В аппарате опасаются, что в случае отмены льготного кредитования в 2025-2028 годах «под риском окажется ввод 30 млн кв. м жилья» по всей стране и застройщикам придется существенно сократить запуск новых проектов. Льготная ипотека, в свою очередь, позволила увеличить объемы строительства с 82,2 млн кв. м в 2020 году до 102,8 млн кв. м в 2023-м, указано в документе. При этом условия кредитования становятся менее выгодными уже сегодня. На это, в частности, влияет решение ЦБ повысить ключевую ставку до 13% и постановление правительства, которое повышает с 20 сентября минимальный размер первоначального взноса по ипотеке с господдержкой до 20%, отметили в аппарате Хуснуллина. Ужесточение выдачи ипотеки «приводит к искусственному ажиотажному спросу», указано в стратегии. Против отмены льготных программ выступают и застройщики. На долю таких кредитов сейчас приходится больше 80% всех сделок на рынке новостроек, заявил в беседе с «Коммерсантом» управляющий партнер Prime Life Development Денис Коноваленко. Однако кредиты с господдержкой сказываются на ценах на жилье и, по словам, управляющего директора отдела валидации «Эксперт РА» Юрия Беликова, являются одной из причин «системного повышения долговой нагрузки граждан». «Застройщики и банки оказались в ловушке льготных программ, откуда можно выйти только с большими потерями»,— отметил собеседник «Коммерсанта» на рынке. Одномоментная отмена льготных программ приведет к очень резкому торможению рынка недвижимости, вместо этого нужно приближать льготные ставки к рыночным и снижать их после смягчения денежно-кредитной политики ЦБ, считает Беликов. https://www.forbes.ru/finansy/496797-v-rossii-mogut-zapustit-social-nuu-programmu-kreditovania-vzamen-l-gotnoj-ipoteki?utm_source=forbes&utm_campaign=lnews

Индекс Мосбиржи, куда он катится? Жду откат в район 3083 пункта с последующим отскоком вверх. Если конечно индекс в край не утопят от этого уровня, то должны отскочить, но если пробиваем этот уровень, едем еще ниже.

Рынок IPO США (перевод) Существенное замедление IPO Еще в 2021 году на рынках США был рекордный год для IPO, чему способствовало большое количество листингов единорогов и компаний специального назначения (SPAC). Однако по мере роста процентных ставок и распродажи на рынке в 2022 году музыка IPO резко прекратилась. Мы используем данные Джея Риттера, потому что у него более длинная история, которая возвращает нас в 1980-е годы, а для 2022 года мы копируем его метод (подробности см. под заголовком диаграммы). За весь год мы зафиксировали всего 181 IPO на фондовых рынках США, в то время как годом ранее было проведено более 1000 IPO. Чуть менее половины (47%) из них были операционными компаниями, а остальные - новыми SPAC (48%) и ADR (5%). График 1: Количество новых IPO значительно упало из-за распродажи на рынке в 2022 году Несмотря на меньшее количество IPO, глядя на операционные компании, которые вышли на публичные рынки, было девять единорогов, которые зарегистрировались и достигли рыночной капитализации более 1 миллиарда долларов в первый торговый день, причем крупнейшим из них является TPG Inc. с рыночной капитализацией в 8,08 миллиарда долларов. Nasdaq также был явным фаворитом для новых компаний, желающих выйти на биржу, представляя собой новый дом для 92% всех новых IPO, за исключением SPAC. Интересно, что падение IPO после распродажи является довольно распространенным явлением. Хорошая новость заключается в том, что восстановление листинга обычно начинается, как только оценки начинают восстанавливаться. Это делает ставки и доходы в этом году важными факторами, за которыми следует следить инвесторам новых компаний. График 2: Количество новых IPO значительно упало из-за распродаж на рынке в 2022 году Доходность первого дня оставалась высокой Доходность IPO первого дня измеряет доходность акций от цены институционального размещения овернайт до закрытия в первый день торгов. Джей Риттер также показывает, что доходность IPO в первый день (IPO pop) с 1980 по 2020 год составила в среднем 18,4%. На диаграмме 3 ниже мы также исключаем несколько IPO с рыночной капитализацией менее 1 миллиона долларов. Наши данные показывают, что: 🔹 В 2020 году, на сильном рынке IPO во время Covid, мы увидели, что премия увеличилась в среднем до 38%. 🔹 В 2021 году средний показатель поп-музыки упал до 26%. Хотя мы также отмечаем, что несколько очень популярных IPO подтягивают средний показатель 2021 года. 🔹 В прошлом году, при меньшем количестве доступных IPO, мы увидели, что доходность в первый день составила в среднем 44%, хотя медианная доходность была намного ниже, менее 1%. Мы также видим, что 31% всех IPO пришлось на первый день в 2022 году. Диаграмма 3: Распределение доходности первого дня IPO Интересно, что академические исследования доходности первого дня IPO показывают, что большая часть информации о ценах IPO закладывается в цены в период до открытия. Это означает, что большая часть прибыли в первый день (и даже дольше) зарабатывается между размещением овернайт и официальным открытым аукционом на публичных рынках, как показывают данные на диаграмме 4. Это также важно для прямых листингов, поскольку показывает, что аукцион открытия является эффективным механизмом определения цены, даже при большом спросе и предложении, которые обычно возникают на первом аукционе открытия акций. График 4: С 2009 года на открытии аукциона обычно указываются цены на большую часть доходности первого дня Долгосрочная доходность предназначена для сборщиков акций Поскольку IPO являются новыми акциями, они, как правило, имеют более высокий потенциал роста, но также меньшую историю достижения целей или данные о том, как конкуренты будут реагировать на их новые продукты. Более подробно: https://www.nasdaq.com/articles/update-on-ipos-and-spacs

Откуда долги у Китая? Смотрим колонку от 22-го года: Китайские строители имеют долг в размере 292 миллиардов долларов до 2023 года (Bloomberg) -- Обремененный долгами сектор недвижимости Китая имеет не менее $292 млрд оншорных и офшорных займов, срок погашения которых истекает до конца 2023 года, что усиливает призрак растущего платежного давления после рекордной волны дефолтов в этом году. До конца 2022 года еще предстоит погасить займы в размере $53,7 млрд, а в первом квартале следующего года — $72,3 млрд со сроком погашения. Цифры включают оншорные и оффшорные облигации и кредиты, а также внутренние трастовые кредиты, согласно данным, собранным Bloomberg и исследовательской фирмой Use Trust. «Если мы проведем параллели с 2022 годом, большая часть стресса началась из-за сезонности платежей в первом квартале», — говорит Генри Ло, глава азиатского отдела фиксированного дохода в abrdn Plc. «Так что, несомненно, платежное давление в первом квартале 2023 года добавит еще больше стресса в и без того сложную среду». Тем не менее, есть некоторые признаки облегчения. За весь 2023 год сроки погашения на данный момент составляют 238 миллиардов долларов, что примерно на 25% меньше, чем за весь этот год, что еще ниже пика в 381 миллиард долларов в 2021 году. Но ухудшение денежного потока означает, что «в следующем году фирмы по недвижимости будут ощущать большее давление на платежи, чем в этом году», - сказал Ли Кай, партнер-основатель Beijing Shengao Fund Management Co. Сектор недвижимости страны, на который, по оценкам, приходится почти четверть экономики Китая, уже более года страдает от долгового кризиса, который начался с регулирования роста заемных средств. Офшорный рынок высокодоходных облигаций Китая, на котором доминируют девелоперы, впал в беспрецедентное бедствие, поскольку количество дефолтов резко возросло, а продажи новых домов упали. Такие облигации потеряли 42% в этом году, согласно индексу Bloomberg, в том числе 11% в октябре, что стало одним из крупнейших месячных падений на рынке. Недавнее снижение отчасти связано с разочарованием в ключевой программе по повышению ликвидности отдельных разработчиков. CIFI Holdings Group Co. в прошлом месяце объявила дефолт по купону конвертируемых облигаций вскоре после продажи гарантированного государством оншорного векселя. Другой такой эмитент, Longfor Group Holdings Ltd., в понедельник продемонстрировал самое большое падение своих акций и долларовых облигаций после объявления об отставке своего председателя. https://www.bnnbloomberg.ca/china-builders-have-292-billion-of-debt-coming-due-through-2023-1.1839796

Расписки переезжающих в РФ компаний будут автоматически конвертированы в акции Весь процесс конвертации займет не более трех недель с момента поступления уведомления Банк России определил порядок автоматической конвертации депозитарных расписок квазироссийских компаний в случае получения ими статуса международной компании с пропиской в российской юрисдикции (при переехде в специальные административные районы (САР). Их депозитарные расписки будут автоматически конвертированы в акции. Процедура коснется только ценных бумаг, права на которые учитываются российскими депозитариями. После государственной регистрации международная компания обязана в течение пяти рабочих дней уведомить держателей реестра ценных бумаг и депозитарии о начале расконвертации. Тогда учетные институты спишут со счетов инвесторов расписки и зачислят на них акции международной компании. Держателям расписок вне зависимости от того, являются они резидентами или нерезидентами, никаких действий предпринимать не потребуется. «Весь процесс конвертации займет не более трех недель с момента поступления уведомления», — отмечают в ЦБ. Кроме того, Банк России продлил до 31 декабря 2023 года мораторий на понижение уровня листинга ценных бумаг квазироссийских компаний, если они не соблюдают требования к корпоративному управлению. «Это даст эмитентам дополнительное время для того, чтобы привести свои практики корпоративного управления в соответствие с нормативными требованиями и правилами листинга биржи», — говорится в сообщении регулятора. https://frankmedia.ru/140129?goal=readmore4

$USDRUB Минфин перевел в НРД более 300 млрд рублей для выплат по евробондам 16 сентября произошло погашение крупного валютного выпуска на $3 млрд Министерство финансов перечислило в Национальный расчетный депозитарий (НРД) более 300 млрд рублей для исполнения обязательств по суверенным российским еврооблигациям. Из них ₽297 млрд (эквивалент $3 млрд) будут направлены на выплаты купонного дохода и погашения одного из выпуска евробондов, а еще ₽4,3 млрд (эквивалент $44,1 млн) — на выплаты купонного дохода по выпуску с погашением в 2043 году, следует из сообщения Минфина. Российские власти особенно готовились к погашению этого выпуска. Так, Банк России увеличил ежедневный объем продажи валюты в период с 14 по 22 сентября в 9,3 раз, до 21,4 млрд рублей. Тогда регулятор пояснял, что такая мера обусловлена предстоящим 16 сентября 2023 года погашением валютного выпуска суверенных еврооблигаций, объем эмиссии которого составляет $3 млрд. Выплаты по этому выпуску евробондов будут осуществляться в рублях, что может спровоцировать «дополнительный спрос на иностранную валюту» со стороны держателей. В этих условиях решение об увеличении объемов продажи валюты «будет способствовать удовлетворению» этого спроса и «снижению волатильности на валютном рынке», говорилось в сообщении ЦБ. 9 сентября текущего года был опубликован президентский указ, который изменил порядок обслуживания Минфином внешнего госдолга, в частности — исполнения обязательств по суверенным российским еврооблигациям. Если раньше все выплаты по таким бумагам должны были осуществляться в рублях, то теперь, начиная с 15 декабря 2023 года, держатели российских евробондов с правами в зарубежных депозитариях смогут получать выплаты по ним в иностранной валюте. Для этого будет использоваться валюта на счетах НРД в зарубежных депозитариях. До этого, с 16 сентября, то есть с момента погашения выпуска на $3 млрд, держатели еврооблигаций, которые предоставили НРД документы в течение 60 дней после даты очередного платежа по евробондам РФ, и были включены в реестр в течение 90 дней после даты очередного платежа, будут получать выплаты по суверенным евробондам России в рублях. https://frankmedia.ru/140181

МФО может потребоваться более 5 млрд рублей докапитализации Дополнительные вливания в капитал могут понадобиться более чем половине организаций Более чем половине микрофинансовых организаций (МФО) может потребоваться докапитализация уже к 1 апреля 2024 года, что связано с новыми регуляторными мерами, вступающими в силу в следующем году. По словам директора по банковским рейтингам агентства Ивана Уклеина, общая сумма дополнительных вливаний в капитал может составить более 5 млрд рублей, пишут «Ведомости». В основном это компании, работающие в сегменте PDL (краткосрочные займы «до зарплаты» на сумму до 30 000 руб.) и квази-IL (до года и сумма до 100 000 руб., но со ставками свыше 200% годовых), поясняет эксперт. Для соблюдения всех новых регуляторных мер в 2024 году МФО потребуется не только увеличение капитала, но и всесторонняя подстройка бизнес-модели, отмечает Уклеин. Продуктовая линейка будет адаптирована с акцентом на более низкие диапазоны ПСК (полной стоимости потребительского кредита) с одновременным совершенствованием скоринговых систем, полагает он. У игроков без значительного финансового ресурса произойдет стагнация бизнеса, что может привести к существенному снижению дивидендных выплат, считает эксперт. Досоздавать резервы придется всему рынку, полагает генеральный директор МФК «Честное слово» Андрей Петков. Размер необходимой докапитализации для каждой МФО будет свой и зависеть от прочности бизнеса и задела собственного капитала уже сейчас, говорит финансовый директор ГК Eqvanta Яков Ромашкин. Крупные МФО, имеющие публичный долг, заранее начали готовиться к регуляторным изменениям, и все они имеют достаточные запасы капитала, отмечает председатель совета СРО «МиР» Эльман Мехтиев. По различным оценкам в новых регуляторных условиях количество микрофинансовых организаций может сократиться на 20-40%, говорит генеральный директор МФК «Займер» Роман Макаров. В первую очередь с рынка будут уходить небольшие компании офлайн-сегмента – они менее технологичные и финансово устойчивые, и им будет сложно адаптировать бизнес-модели к новым требованиям регулятора и потребностям клиентов, полагает он. Сейчас на рынке действует 1055 МФО, следует из реестра ЦБ. Что изменится для МФО В 2024 году Банк России планирует ужесточить регулирование рынка МФО. В частности: С 1 октября следующего года ЦБ повысит требования к резервам на возможные потери по займам, полная стоимость которых (ПСК, выражается в процентах и включает все затраты заемщика на обслуживание, в том числе комиссии и расходы на страховку) составляет 250% и выше. С 1 июля максимальный дневной процент по микрозайму ограничен законом в 0,8%, или 292% годовых. По подсчетам ЦБ, изменения регулирования потребуют от компаний, на которые приходится 55% портфеля, сформировать дополнительные резервы на 23 млрд рублей. А компании с долей в 10,6%, наоборот, не попадут под регулирование и высвободят 68 млн рублей. Также Банк России на следующий год анонсировал изменения в части расчета показателя долговой нагрузки (ПДН, соотношение среднемесячных платежей заемщика по всем кредитам и среднемесячного дохода): с 1 января 2024 года обязательным станет расчет ПДН по займам до 10 000 рублей (сейчас можно не рассчитывать), а с 1 апреля устанавливается требование об использовании для расчета ПДН сведений о среднемесячных платежах заемщика, полученных только из квалифицированных БКИ. https://frankmedia.ru/140216

$TRNFP Ну вот и дождались, сплит будет! (см пункт 1.2) 1. Осуществить дробление акций ПАО Транснефть» (Компания) на следующих условиях: 1.1. Категория акций, в отношении которых осуществляется дробление: обыкновенные акции (государственный регистрационный номер выпуска (дополнительных выпусков): 1-01-00206-А от 20.12.2007, 1-01-00206-А-002D от 17.11.2016, 1-01-00206-А-003D от 11.01.2018). a. Количество обыкновенных акций, в отношении которых осуществляется дробление: 5 694 468 (пять миллионов шестьсот девяносто четыре тысячи четыреста шестьдесят восемь) штук. b. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции до дробления: 1 (один) рубль. c. Количество акций той же категории, в которые конвертируется одна обыкновенная акция (коэффициент дробления): 100 штук (1:100). d. Количество обыкновенных акций после дробления: 569 446 800 (пятьсот шестьдесят девять миллионов четыреста сорок шесть тысяч восемьсот) штук. e. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции после дробления: 0,01 (ноль целых одна сотая) рубля (1 копейка). 1.2. Категория акций, в отношении которых осуществляется дробление: привилегированные акции (государственный регистрационный номер выпуска: 2-01-00206-А от 20.12.2007). a. Количество привилегированных акций, в отношении которых осуществляется дробление: 1 554 875 (один миллион пятьсот пятьдесят четыре тысячи восемьсот семьдесят пять) штук. b. Номинальная стоимость одной привилегированной акции до дробления: 1 (один) рубль. c. Количество акций той же категории, в которые конвертируется одна привилегированная акция (коэффициент дробления): 100 штук (1:100). d. Количество привилегированных акций после дробления: 155 487 500 (сто пятьдесят пять миллионов четыреста восемьдесят семь тысяч пятьсот) штук. e. Номинальная стоимость одной привилегированной акции после дробления: 0,01 (ноль целых одна сотая) рубля (1 копейка). 1.3. Дата конвертации: 8 (восьмой) рабочий день с даты регистрации Банком России следующих документов: - Решения о выпуске обыкновенных акций ПАО «Транснефть», государственный регистрационный номер 1-01-00206-А, дата государственной регистрации выпуска 20.12.2007. - Решения о выпуске привилегированных акций ПАО «Транснефть», государственный регистрационный номер 2-01-00206-А, дата государственной регистрации выпуска 20.12.2007. https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Xi7PA2NvDEOhLZqfigM9pg-B-B&attempt=2

Франция разрешит продавать топливо в убыток для борьбы с высокой инфляцией Правительство Франции намерено отменить закон 1963 года и разрешить автозаправочным станциям продавать топливо себе в убыток. Целью властей является сдерживание темпов инфляции без увеличения уровня госдолга страны. По словам премьер-министра Франции Элизабет Борн, действие закона, запрещающего продавать топливо розничным потребителям ниже закупочных цен, будет приостановлено на ограниченный период времени. Такой шаг позволит усилить конкуренцию между дистрибьюторами, которые смогут восполнить упущенную маржу за счет продажи других товаров и услуг. Политик также исключила возможность снижения властями пошлин на топливо. Хотя уровень инфляции снизился с весны 2023 года, высокая стоимость энергоносителей в прошлом месяце вновь подтолкнула его вверх. Так, цены на бензин и дизельное топливо увеличились за последние недели ввиду роста стоимости нефти. Министерство финансов страны уже обратилось к компании TotalEnergies SE с просьбой установить верхний предел цен на вышеупомянутое сырье. В 2022 году власти субсидировали стоимость топлива для населения, что нанесло огромный ущерб государственному бюджету Франции. Министр финансов Бруно Ле Мэр назвал сокращение госдолга «приоритетной задачей» правительства страны. https://mcheese.ru/news/post/T1RneU9R-franciya-razreshit-prodavat-toplivo-v-ubytok-dlya-borby-s-vysokoj-inflyaciej

$TRNFP Где сплит то обещанный? Тесла кстати после сплита сегодня стоит: 274,2$ Может и тут тоже так будет, цена дойдет до своего хая и сплит объявят.

$USDRUB Рубль как девальвировался так и продолжает свое шествие.

$USDRUB 😂 //РБК Школьникам предложат выбрать президента из Золушки, Бабы-яги и Винни-Пуха Сентябрьский урок «Разговоров о важном» приурочат к юбилею ЦИКа. В честь этого младшеклассникам предложат выбрать президента сказочной страны. В избирательных бюллетенях — Карабас-Барабас, Золушка, Винни-Пух, Лиса Алиса и Баба-яга

Основными дебютными размещениями на Мосбирже стали «мусорные» облигации Это связано с высоким уровнем ставок на рынке, говорят эксперты Объем всех дебютных размещений облигаций на Мосбирже с января по сентябрь 2023 года составил 170 млрд рублей и уже близок к уровню всего 2022 года, когда новые эмитенты выпустили бумаг на 186 млрд рублей. Об этом сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на презентацию директора департамента по работе с эмитентами Мосбиржи Натальи Логиновой. Всего за с начала года бумаги разместил 31 дебютант, причем 26 из них были из сегмента высокодоходных облигаций (ВДО). ВДО, которые также называют «мусорными» облигациями – это бонды с высокой ставкой купона и таким же уровнем риска. В мире это облигации с кредитным рейтингом ниже инвестиционного уровня. В России формальных критериев отнесения к этому виду облигаций нет, но есть консенсус, что это выпуски с доходностью не ниже ключевой ставки + 5 п. п. К категориям «А-ААА» относятся компании с высокой финансовой надежностью, к «В-ВВВ» – с надежностью от низкой до умеренной. Мосбиржа в презентации относит к ВДО компании без кредитного рейтинга или же с рейтингом от «B» до «BBB». По данным сервиса Cbonds, средняя доходность корпоративных облигаций с рейтингом от ВВВ составляет около 12%. Такая же – у коротких и длинных ОФЗ. У ВДО же средняя доходность составляет 15%, но по некоторым бумагам может превышать 20%. Среди новых заемщиков на долговом рынке рейтинг А-AAA был у 17% компаний: по 7% приходится на А и AAA, 3% – на AA. 64% дебютантов присвоен рейтинг В-ВВВ (по 16% приходится на компании с рейтингом В и ВВВ, 32% – на ВВ), а еще 19% рейтинг не присвоен. При этом 63% объема торгов бумагами новых эмитентов обеспечивают выпуски компаний с рейтингом от А до ААА, говорится в материале биржи. На долговой рынок Мосбиржи в 2023 года впервые вышли, в частности, сеть частных медклиник «Медси» (рейтинг A+, три выпуска общим объемом 9 млрд рублей) и энергокомпания ТГК-14 (BBB+, два выпуска на 5,45 млрд рублей). Среди менее известных компаний впервые выпустили бонды «Истринская сыроварня» (BB-, два выпуска на 200 млн рублей), «Мосрегионлифт» (В, два выпуска на 400 млн рублей), микрофинансовая компания «Саммит» (B+, один выпуск на 200 млн рублей) и др. Всего на бирже в этом году появилось 529 выпусков облигаций от 150 эмитентов, следует из данных на сайте Мосбиржи. Общий объем размещений за восемь месяцев составил 4,2 трлн рублей. За весь 2022 год было размещено 5,7 трлн рублей и столько же – в 2021 году. Чистые вложения частных инвесторов в облигации на Мосбирже за восемь месяцев этого года составили 725 млрд рублей (нетто-оборот – покупки минус продажи), следует из презентации торговой площадки. Из этой суммы 580 млрд рублей приходится на корпоративные облигации, 114 млрд рублей – на ОФЗ, 68 млрд рублей – на замещающие, 13 млрд рублей – на юаневые, 1 млрд рублей – на региональные, а у еврооблигаций отражено отрицательное значение – минус 51 млрд рублей, т. е. их больше продавали, чем покупали. Среднедневной объем торгов облигациями на Мосбирже с начала года на 18 августа составил 34,4 млрд рублей, говорится в презентации. Это уже больше, чем за весь 2022 год (27,4 млрд рублей), но пока меньше, чем в 2021 году – 39,5 млрд рублей. С января по август 2023 года объем размещений в секторе ВДО составил примерно 34,4 млрд рублей, оценивает управляющий директор ИК «Иволга капитал» Дмитрий Александров. Исходя из текущих темпов размещений, по итогам года объем этого рынка может превысить 50 млрд рублей, продолжает он. Несмотря на рост сегмента, он все еще остается очень небольшим, добавляет эксперт: в большинстве случаев размер выпуска ВДО укладывается в 500 млн рублей, тогда как более крупные корпоративные заемщики привлекают от 3 млрд рублей за один выпуск. https://frankmedia.ru/140105

$USDRUB Уровень закредитованности населения - 2023. Богатая Москва вошла в 7-ое место по закредитованности населения. 🤔 А рекламный ролик - тариф "Семейное банкротство" - это "просто шедевр". Задолженность россиян перед банками по состоянию на 1 мая 2023 года достигла 30,22 трлн рублей, а по итогам I квартала, месяцем ранее эта цифра достигала 27,8 трлн рублей, сообщают «Известия» со ссылкой на данные Центробанка РФ.