Анализ портфеля и сопоставление со стратегией Тинькофф В начале сентября Тинькофф опубликовал обновление своей стратегии - https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2023-autumn-update/ Я увидел там три типа портфелей по весам различных классов активов и решил проверить доли своего портфеля в сравнении со стратегией. При анализе во внимание я принял 2 фактора: • Я себя отношу к взвешенному инвестору, хотя скоринговые системы меня оценивают как агрессивного инвестора. Но не настолько агрессивен, чтобы покупать Теслу или Галю. Но Эппл, Гугл и Майкрософт мне нравятся. • Недавно я значительно уменьшил риск своего портфеля, уменьшив долю американских акций до одного эмитента - акций Беркшир $BRK.B (это мои альтернативные инвестиции) В связи с этими фактами выше я решил сравнить свой портфель со средним между сбалансированным и агрессивным портфелем Тинькофф - истина всегда где-то посередине. В консервативном портфеле меня радикально не устраивает доля рублевых облигаций. В условиях радикального падения покупательской способности рублей - это так себе. В таблице, приложенной к этому посту, оранжевым цветом я отметил те классы активов, которые соответствуют стратегии Тинькофф (не сильно отклоняются - в пределах пары процентов), красным - актива слишком много, зеленым - слишком мало. Вывод простой - мало Российских акций и облигаций и много замещающих облигаций. Напрашивается самое простое решение - продать замещающие в валюте и купить акции. Но у меня своя инвестиционная политика - держать на определенном уровне валютные активы, поэтому валютные облигации не продаю - поддерживаю на уровне, тем более по ним доходность 7-8% годовых! Когда такое можно было увидеть? Рублевые облигации: нет планов пополнять точно - тем более у меня их автоматически станет больше при ребалансировке $TRUR в Октябре, потому что все мои рублевые облигации - это доля вложений в фонд $TRUR. В целом гос бонды под доходность 13% будет наверное не так плохо. А если в следующем году учетная ставка ЦБ будет снижаться - там будет доход от подорожания долгосрочных бумаг. В целом для себя пока вижу следующее - увеличение вложений в акции через пополнение счета. Основные объекты для пополнений - $SBER (ожидаю хорошую переоценку к марту 2024), буду понемногу наращивать $PLZL (как защитная бумага), хочется нефтяников (тут просто возможна широкая диверсификация (Лукойл, Газпромнефть, Башнефть привилегированные)) но цены подросли, еще хочется российских Биг техов - Яндекс (но настораживает проблема с разделением так и не озвученная), Озон. Какая у вас структура портфеля против стратегии? Какие мысли по инструментам? Всем удачных инвестиций!

Предсказание краха от Баффета? #Оракул из Омахи намедни привлёк внимание финансового мира своими действиями на рынке. Похоже, дед делает ставку на скорый #кризис, если судить по таким индикаторам, как продажа акций. В отличие от других инвесторов, таких как Майкл Бьюрри, который известен успешными ставками против рынка с использованием опционов, Баффет выбрал более осторожный подход. За три квартала, $BRK.B (детище Баффета) продала акций на впечатляющие $33 миллиарда. И это происходит при наличии огромной финансовой подушки в $140 миллиардов, которая была у Berkshire Hathaway до этой продажи. Это вызывает вопросы и заставляет многих задуматься: что Оракул из Омахи знает то, чего не знаем мы? #Баффет, как вы знаете, славится своим финансовым интуитивизмом и умением предсказывать изменения на рынке. Поэтому его решение продавать акции своего рода предостережение о нестабильности, которая скоро наступит. Конечно, никто не может предсказать будущее, и эти действия Баффета не означают #крах на 100%, но его успешная история привлекает внимание всех, кто следит за финансовыми рынками. В общем, наблюдения за действиями Баффета — один из способов получить ценную информацию о текущей финансовой обстановке в мире.

Инвестиционная компания миллиардера Уоррена Баффета Berkshire Hathaway во втором квартале сократила доли в Activision Blizzard Inc. и General Motors Co. В то же время Berkshire приобрела акции трех американских застройщиков - D.R. Horton Inc., Lennar Corp. и NVR Inc. - на общую сумму $814 млн, говорится в материалах, направленных инвесткомпанией в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) США. Основная часть этой суммы - $726 млн - пришлась на бумаги D.R. Horton Inc. Berkshire сократила долю в Activision Blizzard на 70%, в GM - на 45%. Кроме того, инвесткомпания Баффета продала часть принадлежащих ей акций Chevron Corp., Celanese Corp. и Globe Life Inc.. Она полностью вышла из бумаг страхового брокера Marsh & McLennan. $BRK.B $ATVI #сердце_пульса