#АнтиКофемания ☕ Подробные условия тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share 🚀 Итоги третьей недели. 📈 Коммерческие облигации сильно выросли, но помним про риски, компании там будут не самый стабильные. #ТОП_доходность Облигации продолжают расти. Сейчас идет период восстановления баланса риска и доходности, альтернатив доходности более 13% сейчас нет, поэтому коммерческие облигации пользуются спросом. #ОФЗ сохраняют тренд на рост потенциальной доходности = цена облигаций снижается, отсюда отрицательная динамика по счету. #Фонд состав фонда - облигации надежных эмитентов. Фонд уже 4 недели показывает горизонтальное движение. Снижение всего 1 копейка в стоимости лота. Покупки: #Облигации_ОФЗ $SU25084RMFS3 Срок погашения 4 октября, купил специально что бы посмотреть что будет с налогом. Мы заплатили почти весь купон 25,7 из 26,4. Мы получим 0,7 купон + 1,08 с тела облигации за неделю. Цена покупки: 1025,62₽ = 998,92₽ + 25,7₽ НКД + 0,5₽ комиссия Доходность к погашению: 12,13% #Облигации_ТОП_доходность На этой неделе купил две облигации, остался кэш с предыдущих пополнений т.к. Все облигации покупаю ниже номинала. $RU000A103HT3 Срок погашения 10 месяцев. Цена покупки: 908,16₽ = 898,4₽ + 9,76₽ НКД + 0,45₽ комиссия Доходность к погашению: 22,18% $RU000A100CG7 Срок погашения 7 месяцев. Цена покупки: −502,61₽ = 500,35₽ + 2,26₽ НКД + 0,25₽ комиссия Доходность к погашению: 14,48% #Облигации_Фонд $TBRU Цена покупки: 999₽ = 180 шт. * 5,55₽ 🪙 Копим дальше. Всем удачи. Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

21.09.2023 #АнтиКофемания ☕ 🚀 Итоги второй недели.• Подробности по условиям тут https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share #ТОП_доходность Тело облигаций продолжает расти. Поводом стало повышение ключевой ставки на 1%, рынок ожидал больше. #ОФЗ и #Фонд разошлись. Фонд по той же причине показывает рост. 📈 ОФЗ не понятное движение, по-моему держатели уходят в более доходные бумаги с высокими купонами. Покупки: #Облигации_ОФЗ• $SU26227RMFS7 Срок погашения 9 месяцев Цена покупки: 980,38₽ = 967,2₽ + 13,18₽ НКД + 0,48₽ комиссия Доходность к погашению: 12,13% #Облигации_ТОП_доходность $RU000A103HT3 Срок погашения 10 месяцев.• Цена покупки: 908,16₽ = 898,4₽ + 9,76₽ НКД + 0,45₽ комиссия Доходность к погашению: 22,18% #Облигации_Фонд $TBRU Цена покупки: 1000,8₽ = 180 шт. * 5,56₽ 🪙 Как я выбираю облигации. В разделе поиска в приложении выбираю фильтр Облигации -> ОФЗ или Корпоративные. Сортирую по убыванию доходности. Отбираю с подходящим под проект срокам и НКД не более половины купона. Брать большой НКД не выгодно, при выплате купона налог удержится с полного купона. Например, купон по облигации 50 рублей, НКД на момент покупки 40 рублей, покупая бумагу по номиналу 1000 мы заплатим 1040 рублей. При выплате. Купона мы получим 50 -13% = 43,5 рублей. Т.о. почти вся прибыль уйдет на налог. Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

​​​​​​Фонды денежного рынка. Как припарковать кэш правильно. Часть 4 - В теории фонд должен только расти, но почему на графиках бывает падение? • Сколько стоит кусочек фонда? Тут мы познакомимся с рыночной ценой и расчётной (справедливой) ценой. Как говорится - Вот где собака зарыта Возьмём для примера Фонд Ликвидность $LQDT, на сайте УК можно посмотреть Расчётную стоимость пая, а также размер чистых активов. — Как меняется расчётная цена: Фонд зарабатывает -> Цена пая растёт пропорционально росту стоимости активов фонда — Как меняется рыночная цена: Фонды ликвидности - это рыночный инструмент. Поэтому стоимость в конкретный момент будет зависеть от баланса спроса и предложения. От расчетной цены биржевые котировки могут отличаться заметно. Примеры: - 21-е Февраля прошлого года (см. скриншот). Но даже тогда падение не было драматичным. Менее 2% и быстро восстановилось. - В этом году сильное отклонение было 15-го Августа, но в этот раз вверх на резком повышении ставки ЦБ сразу на 3,5% В эти дни расчётная цена 1 пая так сильно не менялась, как изменилась рыночная. Всё дело в том, что сильно изменился баланс спроса и предложения. • Что ещё за маркетмейкер и зачем он нужен? Чтобы исключать такие сильные колебания из-за перекоса в спросе и предложении есть Маркетмейкер (дословно с англ «создатель рынка») Маркетмейкер даёт и спрос и предложение сразу, поддерживает максимальный спред и даёт нужный объём заявок (ликвидность) Т.е. если большое предложение и цена падает, то маркетмейкер будет покупать, чтобы обеспечить стабильность. Если цена слишком сильно растёт, то будет наоборот продавать в рынок повышенный объём. В среднем по фондам ликвидности маркетмейкер обязан не выходить сильнее чем за 1% от цены. Получается у Маркетмейкера не всегда (два примера в обе стороны привёл выше, как самые яркие). В редкие моменты он просто экономически не может поддерживать необходимый уровень. Но Учитывая что при падении цены ниже расчётной он покупает инструмент базовый актив которого не подвержен ценовому риску, а продаёт когда рыночная цена сильно уходит от расчётной. То для маркетмейкера тут тоже минимум рисков, так как рыночная стоимость стремится к справедливым значениям (расчётной цене). В том числе по этим причинам фонды денежного рынка очень ликвидные и если стоит задача припарковать деньги на несколько месяцев во время цикла повышения ставки, то подобные фонды отлично решают эту задачу. • Ключевые моменты: - Расчётная цена и рыночная цена могут не совпадать, но отклонения небольшие. - Ежедневный рост рыночной цены пая не гарантирован. - Рыночная цена всегда будет стремиться к расчётной цене - Маркетмейкер обеспечивает отсутствие сильного отклонения цены #учу_в_пульсе #новичкам #фонд #инвестиции - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#АнтиКофемания ☕ 🚀 Прошла первая неделя моего эксперимента, про сравнение разных стратегий накоплений с минимальных сумм. Подробности по условиям в предыдущем посте https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share 🏦 Что происходило за неделю. Облигации были под давлением ожиданий повышения ключевой ставки. Облигации дешевели, и наша первая закупка прошла на минимумах. После заявлений нескольких высокопоставленных лиц, о нецелесообразности резкого повышения ставки, рынок успокоился и цены отыгрывают падение 💵. 📈 Результаты первой недели. Коммерческие облигации сильно выросли, но помним про риски, компании там будут не самый стабильные. #ТОП_доходность #ОФЗ и #Фонд движутся почти синхронно. При выборе стратегий писал про ожидания от этих инструментов, фонд должен быть немного выгоднее. Пока мы в тренде. 📈 В комментариях было предложение от @progins конкретизировать цель. Принимается, ожидания по накоплению за 52 недели: #ОФЗ, доходность 8%, сумма 54 176 ₽; 12%, сумма 55 308₽ Первая неделя. Покупки: #Облигации_ОФЗ $SU26242RMFS6 Срок погашения 5 лет Цена покупки: 902,67₽ = 900₽ + 2,22₽ НКД + 0,45₽ комиссия Доходность к погашению: 11,68% #Облигации_ТОП_доходность $RU000A102S23 Срок погашения 5 месяцев. Цена покупки: 917,20₽ = 909,1₽ + 7,75₽ НКД + 0,45₽ комиссия Доходность к погашению: 38,3% #Облигации_Фонд $TBRU Цена покупки: 997,20₽ = 180 шт. * 5,54₽ Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.

Новость молния! Мне тут один знакомый котан рассказал что можно открыть копилку, и я сейчас не про джинсы с низкой талией. Речь о инвесткопилке, весь твой кэшбек за месяц с карты тинькофф будет уплывать туда, а там автоматически покупаться $TRUR . Считаю идея годная, попробую. Так же можно настроить округления с трат, типо купил на 129₽ а тинек взял 150₽ и 21₽ отправил в копилку, но на такое я еще не готов. #Новичкам #акции #фонд #вечный_портфель #у_меня_лапки

Распаковка фонда Тинькофф Вечный портфель 💼 📢 Представляем вам фонд Тинькофф Вечный портфель $TRUR - инвестиционный инструмент в форме биржевого фонда в рублях. Его уникальная стратегия основана на равномерном распределении акций, долгосрочных и краткосрочных облигаций, а также физического золота. Целью этого фонда является достижение стабильных результатов в любой экономической ситуации, вместо попыток предсказания будущего состояния рынка. Такой подход обеспечивает минимизацию рисков и долгосрочную устойчивость. 📈 По данным Тинькофф, среднегодовая доходность составляет 13,5%, а реальная доходность фонда за 1 год ≈33%. 💰Цена на момент публикации всего лишь 7,25 ₽, что делает этот фонд доступным для всех инвесторов. Управляющей компанией является Тинькофф Капитал, известная своим профессионализмом и надежностью. Структура фонда выглядит следующим образом: 🔹Валюта и металлы: 32,49% - Фонд инвестирует в золото через биржевую структуру, что придает портфелю дополнительную надежность. 🔹Акции: 29,49% - В составе фонда есть акции из крупнейших российских компаний. СберБанк, Лукойл, Газпром, Новатэк и другие ведущие игроки на рынке обеспечивают диверсификацию и потенциал для роста. 🔹Краткосрочные облигации: 19,56% - Фонд содержит российские облигации федерального займа со средним сроком погашения 1 год, предоставляя стабильный и непринужденный доход. 🔹Долгосрочные облигации: 18,46% - Фонд также включает в себя российские облигации федерального займа с продолжительным сроком погашения в 14 лет, обеспечивая устойчивый и долгосрочный поток дохода. 🔝Мнение о данном фонде очень положительное. Инвестирование в фонд Тинькофф Вечный портфель предоставляет множество преимуществ: уже готовый и разнообразный портфель, стабильность в любом экономическом климате, и все это по привлекательной цене. Благодаря отсутствию комиссии за покупку-продажу через приложение Тинькофф, этот инструмент идеально подходит для новичков и пассивных инвесторов. ‼️Основной минус - это комиссия в размере 0,99% от счета в год #фонд #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #разбор #хочу_в_дайджест #тинькофф #инвестиции #россия #обзор

🔥LQDT - БЫЧИЙ ТРЕНД🔥 🔥Хеджевый инструмент сегодня показывает далеко не хеджевые объемы и бычью свечищу🔥 $LQDT - фонд ВИМ Ликвидность. В состав фонда входят ОФЗ, но при этом имеет важную особенность в виде РЕПО сделок (РЕПО с ЦК с КСУ). РЕПО - сделка продажи ОФЗ с обязательством обратной покупки через определенный срок по заранее определённой цене, где второй стороной по сделке является Центробанк РФ. По факту же это аналог выдачи обычного займа с залогом в виде ОФЗ. Обычно сделки РЕПО недоступны у большинства российских брокеров, поэтому появление нового фонда уникальная возможность для входа в новый вид активов. Фактически сегодня ВИМ-Ликвидность стала излюбленным инструментом для хеджа портфеля в период "Че б... происходит"... Со временем я на него тоже чутка подсел, и в тот же самый период, закупаюсь на 60% от депо. Как правило дневной рост фонда составляет в переделах 0,6%, сегодня 0,16%. И бидов в 5 раз больше Асков.... Весьма жирная хедж парковка... #фонд #пульс #новичкам #хедж

Купил #BOAT по рынку (США). Сегодня все фонды на карго по морю растут ↗️ #сша #фонд

📍 Инвестиционная идея Тема : Фонды Тинькофф Тинькофф Вечный портфель в рублях Прибыль: ~ 13% / Год 🏅 Состав фонда : 🪙 Акции 🪙 Краткосрочные облигации 🪙 Долгосрочные облигации 🪙 Золото 🌀 При покупке / продаже комиссия не взимается Рекомендация : Покупать 🛍️ Фонд состоит из ОФЗ , Облигаций высокого уровня доверия и Золота ,что даёт стабильный рост фонда в перспективе 💹 $TRUR #фонд #россия

#фонд Попробовал инвестирование в фонды облигаций и понял что это наверное плохая идея с лишним за месяц доход вышел около ста рублей это при том, что фонд активно-управляемый от Альфы и + колеблется очень сильно.. Нет, я не гонюсь за дикой прибылью но фонд от ВИМА показал доходность наихудшую, чем остальные фонды, пришлось продать часть актива и подумать над следующим: Если собрать отдельные облигации из пару штук в новых размещениях можно повысить свою доходность. Да тут есть определённые риски в плане диверсификации но не думаю что $RU000A106EZ0 такой рискованный актив, один раз заплатить комиссию брокеру и ндфл + нкд, возможно выглядит жутко, но это наверное лучше чем вознаграждение УК. Тем более, фонды не держат облигации до погашения, а покупают новые это +/-: диверсификация:прибыль. Ещё не определился что лучше фонды или отдельные облигации, месяц для наблюдения это мало, но какой-то вывод этой стратегии есть и пора менять к ней подход.

#Фонд на замещающие #облигации от #Тинькофф $TCS $TCSG Тинька анонсировала создание этого фонда на замещающие облигации. Что это за инструмент я уже достаточно подробно описывал, если сильно вкратце - инструмент сложный, прямым аналогом бывших еврооблигаций не является и за курсом валюты напрямую ходить не будет. Но несмотря на сложность инструмента, фонд на него мне был бы очень интересен, поэтому тему немножко поизучал, вот что могу сказать: 📌 Ключевые параметры фонда 🔸️он только для квалифицированных инвесторов (сразу мимо для меня, я не квал), что весьма странно, так как сами замещайки может покупать любой инвестор без всякой квалификации; 🔸️я так понял, что не напрямую на бирже листингуется, а будет доступен только на внебиржевых торгах в Тиньков-инвестициях, то есть у других брокеров его просто так купить будет нельзя, но это нельзя назвать критичным недостатком, кому надо, тот заведет счет и в Тиньке; 🔸️Тинька особо упомянула, что "комиссий нет" - разумеется они имеют ввиду только то, что нет комиссий за сделки, а внутри фонда комиссия ого-го, об этом в следующем пункте 🔸️комиссии внутри фонда - вознаграждение УК 1,5% в год от стоимости активов, депозитария 0,5%, прочие расходы 0,1% в год. Итого 2,1% в год от стоимости активов. В этом момент внутри меня внутренний голос сказал - что за дичь? Почивший Финекс в своем фонде на те же самые облигации (разумеется до их "замещения") брал комиссию в 0,5% в год - в 4 (!) раза меньше! Ну а внутри ничего особенного, обычный набор из доступных выпусков, с купонной доходностью процентов в 5. И из этого дохода отдать управляющей компании почти половину? Ну уж нет. Ладно, накинем еще несколько процентов на то, что большинство замещаек торгуется ниже номинала и при погашении мы получим несколько больше, но такие комиссии это все равно лютый перебор. Короче мое однозначное нет данному фонду. За что такие конские цены на услуги управляющей компании непонятно, тут и работать-то управляющему почти не надо, так как количество выпусков ограничено и когда они в этом году все заместятся, новых уже не будет (старые будут постепенно погашаться, а новые облигации уже будут выпускаться не в виде замещаек). Единственное логичное обоснование, почему они так задрали комиссию - аналогов такому фонду нет. Надеюсь, что это временно и другие управляющие компании скоро выпустят аналогичные продукты с более вменяемыми условиями. 📌 Кстати Попробовал на сайте Тиньки потыкать в поисках фонда, уверенно ведет на тикер #TRBR, но потом случается конфуз 👇 Вероятно потому что торги еще не начались 💡 Про жизнь / Дорога к FI(RE)

#лисицаинвестирует 🗓 Финал эксперимента 🦊 В силу непредвиденных обстоятельств решила времени закрыть эксперимент по выкупу просадки российского рынка акций. 🧑‍💻 За это время рынок активно рос, что позволило заработать 13% доходности от окончательной суммы; покупала ежедневно по 10 шт. фонда $TMOS на протяжении 10 недель 📝Этот эксперимент показал, что можно заработать, вкладывая даже по 50 рублей в день, сумму, в 7 раз превышающую первое вложение💸 🧾 Результат эксперимента на скриншоте. #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

💹Фонд ВДПА 📑Вторник продолжился общим ростом котировок, в том числе и мои акции. Как и в прошлый день, лучше всего показывает себя потребительский сектор. Но, на этот раз, лидером стала $AQUA и показала +3,61. Связанно, сие, событие с объявлением байбека. Жалко, конечно, хотелось купить их после дивидендов. А теперь получается так, что покупка будет с наценкой. Но, я не ванга, и поэтому не сильно расстраиваюсь. Сегодня купил дешевле, завтра дороже – это жизнь. Ещё одно примечательное событие. Из сектора электроэнергетики, все компании (а их 4), на текущий момент, из моего фонда показали положительную динамику за день. Лидером роста, оказался $HYDR с 1,25%. p.s.: Напоминаю, что я не даю аналитику сегодняшнего дня. А в целом, я общими словами, говорю о событиях прошлого дня, и выделяю примечательные события. Да, пока сумма фонда небольшая, событий не много. Но, это, только, начало!!! #ФондВДПА #Фонд #Проявисебявпульсе

Где парковать свои свободные средства? Или проще говоря, какой #фонд выбрать, чтобы ваши денежки не лежали на пыльной полке маминого шкафа, а работали и приносили прибыль, а в нужный момент - вы могли продать их и реализовать в докуп акций например. У меня по всем портфелям обязательное условие - около 25% от общей суммы портфеля хранится в фонде $LQDT

💹Фонд ВДПА 📑Странное завершение недели, но, вроде, всё завершается, насколько это возможно, благополучно. Подведу небольшие итоги. Общий итог портфеля -2%, и это даже хорошо. Я бы и в целом, не против, увидеть -50к, как это было в субботу, в моменте, чтобы закупится подешевле. Но, скорее всего, понедельник откроется ростом. 🛑Худшую динамику показал за день потребительский сектор. А положение дел за неделю, хуже всего показывает сектор энергетиков. $HYDR -4,21, а $IRAO – 3,33. Хорошо, что дешевеет электрика, как уже и говорил, собираюсь существенно увеличивать их долю в портфеле. Следующая неделя будет наблюдательная. Что произойдёт в понедельник тяжело прогнозировать уверенно. Поэтому, займу выжидательную позицию Всем удачи, и хорошего выходного! #ФондВДПА #Фонд #Проявисебявпульсе

💹Фонд ВДПА 📑Вчера индекс Мосбиржи слегка припал на 0,12 по итогу дня. В пульсе, даже проскакивали слова коррекция. Немного ухмыльнулся и ладно. Кстати, вот и выплыла одна ошибка. Закупать всё в один день, не оставляя немного кэша, всё-таки не очень. В этом, конечно, есть спешка для того, чтобы начать заполнять таблицу, но думаю, со временем, всё исправится. В противовес отрицательному дню у мосбиржи, мой небольшой портфель из фонда немного в плюсе, аж на 0,73. Всё, можно продавать сигналы🤣. А если серьёзно, портфель подтащила $BELU, в моменте доходила до 4321, а затем упала. Балуются, прибыль фиксируют. Пока не дойдём до квартального отчёта, так и будет волатильность. А там начнутся предсказания по дивидендам и пр. В целом, остаётся только подвести итоги за первую неделю, но это я сделаю уже завтра. Так как у меня идёт Т+1. ) Всем хорошего дня. P.s.: есть вопрос к знатокам. А вот предложение «не ИИР» - Это, прям, обязательная штука? За её отсутствие снимают посты? Не ИИР. #ФондВДПА #Фонд #Проявисебявпульсе

#китай краткое содержание в самом низу 👇 Крупнейшие технологические компании Китая потеряли рыночную стоимость на $300 млрд с начала пандемии, в то время как американские аналоги прибавили $5 трлн На картинках изменения капитализации с января 2020 года в млрд $ в Китае и в Америке, соответственно. Сложность усугубляется возможным расширением Вашингтоном ограничений на инвестиции США в Китай, что усилит экспортный контроль, призванный ограничить доступ Пекина к жизненно важным технологиям, таким как передовые полупроводники и оборудование для производства чипов. Пенсионный фонд учителей Онтарио, третий по величине пенсионный #фонд Канады, два года назад инвестировал почти 1 миллиард долларов в акции Alibaba и Tencent. Ни одна из компаний в настоящее время не входит в число ее крупнейших инвестиций, и недавно группа сократила свою команду в Гонконге, которая руководила аналогичными сделками. Уоррен #баффет незаметно продал более половины своей доли в китайской группе электромобилей BYD за последний год. Баффет купил, а затем быстро продал крупную долю в TSMC, тайваньском производителе чипов, в этом году после переоценки “своего местоположения” в центре потенциальной геополитической напряженности между США и Китаем. Винни Ву, стратег по акциям в Китае Bank of America, согласилась с тем, что будущее не выглядит радужным, особенно для китайских интернет-групп. “Акции и секторы, которыми когда-то хорошо владели иностранные инвесторы, страдают от более высоких капитальных затрат и еще большего снижения цен”, - сказала она. По данным S&P Capital IQ, в настоящее время в Соединенных Штатах или Гонконге торгуют 252 китайские группы, которые соответствуют определению “нетто-нетто” — компании с текущими активами за вычетом совокупных обязательств, превышающих их рыночную стоимость. В эту группу входят глубоко депрессивные акции, такие как DouYu, поддерживаемые Tencent, прибыльной платформой для потоковой передачи видеоигр с чистыми денежными средствами в размере 880 миллионов долларов и рыночной капитализацией всего в 323 миллиона долларов. Поскольку экономический спад не ослабевает, технологические группы уделяют приоритетное внимание выкупу акций и сокращению их количества. Крупный китайский инвестор в технологии и директор нескольких ведущих компаний сказал, что такие стратегии разумны при столь низких ценах на акции, добавив, что он надеется, что это поможет поднять цены на акции, чтобы его компания могла продать давно удерживаемые позиции. Заниженные оценки наиболее проблематичны для небольших убыточных групп, таких как Bilibili, где сотрудники заявили, что руководство сократило бонусы и уволило персонал, а также сократило бизнес-направления, поскольку они изо всех сил пытались выйти на безубыточность. Падение курса акций компании сделало проблему еще более острой. Инвесторы, которые одолжили группе 2,9 миллиарда долларов, сделав ставку на то, что ее акции продолжат расти, теперь имеют возможность и стимул досрочно отозвать свои конвертируемые облигации. ——————————————- Кто просто пролистал - коротко: нерезы вызодят из Китая. Так так увеличивается вероятность эскалации вокруг Тайваня. $HSM3 $HSU3 #политика

₽🇷🇺 #россия #акции #облигации #фонд Как заработать на дивидендах? Хотите получать регулярные выплаты по дивидендам и купонам? Присмотритесь к новому дивидендному фонду БКС. Узнайте больше от управляющего. Смотреть: https://youtube.com/live/8VNtn9VDXNs?feature=share

#инвест #фонд #tinkoff #мысли #разумныйинвестор 🪙 Биржевой фонд в рублях основан на стратегии «Вечный портфель» Tinkoff All-Weather Index (RUB) - совместном проекте Тинькофф и Московской биржи. «Вечный портфель» - это инвестиции в золото, акции, облигации и деньги в равных долях. Идея - не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них. Расходы фонда включены в стоимость пая на бирже и составляют 0.99% в год от стоимости активов. В них входит вознаграждение УК, услуги депозитария, регистратора, биржи и прочие расходы.🤔

#лисицаинвестирует 🗓8-9-10-я неделя эксперимента 🦊Восстанавливаю пробелы в отчёте по эксперименту😬 🧑‍💻Индекс мосбиржи $MMM3 за эти три недели продолжал свой рост до отметки 2657.9 пунктов. 🤑За последние 2.5 месяца наш фондовый рынок рос практически без остановок на 23% 📉Как я и предполагала, коррекция не заставила себя долго ждать. На этой неделе рынок снижается уже 4ый день подряд. Хоть я и не была супер точна в предположении дня начала коррекции, всë же тот, кто послушал меня, зафиксировал позиции по акциям и переложился в облигации, сейчас не просто ждёт роста рынка, а зарабатывает даже вовремя падения. 💸 🧾Цель эксперимента: ежедневно покупать фонд $TMOS на этапе восстановления российского рынка. Ежедневная покупка позволит поймать все падения рынка и заработать на любом откате. Результат эксперимента на скриншоте. 🤔А что вы думаете насчёт нашего рынка? Будет ↗️ или ↘️ на следующей неделе? #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

$AQUA интересно фонды покупают её 🤔 #фонд

🦊Как дела у стратегии &Твои облигации ? 😎Хочу сказать спасибо @Tinkoff_Investments за то, что активно продолжают добавлять новые выпуски облигаций, что позволяет улучшать диверсификацию стратегии и повышать её доходность. 👩‍💻Из интересного, решила обратить внимание на фонд $LQDT для краткосрочного вложения средств, пока ищу новые идеи на рынке облигаций. Этот фонд интересен тем, что все полученные от продажи паев деньги фонд вкладывает в операции РЕПО с ОФЗ. Благодаря такому подходу выходит СТАБИЛЬНЫЙ рост цены пая. Как и предполагала ранее, объем фонда в портфеле не будет превышать 5-7% #инвестиции #облигации #стратегия #вдо #fil #фонд

Давайте угадаем направление в долгосрочном перспективе. Куда пойдет📈📉? #акции #фонд #ритейл $OZON

#лисицаинвестирует 🗓7-я неделя эксперимента 🦊Немного задержалась с постом, но рубрика продолжается 🧑‍💻Индекс мосбиржи $MMM3 на прошлой неделе не оправдал мои ожидания и продолжил дальше расти вверх. Нельзя недооценивать эйфорию от последних событий на рынке. Всё же я ставлю на его коррекцию в ближайшее время - это позволит купить индекс по более привлекательным ценам в рамках эксперимента. 💸Самое время задуматься о своих позициях на рынке и сохранить часть средств в моей стратегии на облигационном рынке &Твои облигации это позволит вам не переживать за ваши позиции в момент коррекции на фондовом рынке, так как облигации продолжат приносить вам пассивный доход. 🧾Цель эксперимента: ежедневно покупать фонд $TMOS на этапе восстановления российского рынка. Ежедневная покупка позволит поймать все падения рынка и заработать на любом откате. Результат эксперимента на скриншоте. 🤔А что вы думаете насчёт нашего рынка? Будет ↗️ или ↘️ на следующей неделе? #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

Суть секторных фондов. Стоит ли добавлять в свой портфель? 💼 🧐 На текущий момент, на Московской бирже торгуется десятки БПИФ от разных управляющих компаний на определенный сектор, среди которых: технологии, космос, полупроводники, кибербезопасность и т.п. 📕 Я решил разобраться в вопросе необходимости таких фондов, их доходности и общем риске, который может понести инвестор. Большую часть информации я подчерпнул из книги «Не верьте цифрам!», автор Джон Богл. Различия фондов 🔎 Классические индексные фонды имеют существенные отличия от секторных фондов. В то время, как простой индексный фонд предлагает: — хорошую, а то и максимальную диверсификацию — низкие комиссии и издержки — максимально возможную долю рыночной доходности, благодаря совокупности компаний из разных секторов экономики 💡 Секторные фонды не могут похвастаться таким же: — слабая диверсификация и высокая волатильность — высокие комиссии (есть исключения) и наличие торговых издержек, т.к. чаще всего такие фонды являются активно-управляемыми — зависимость от конкретного сектора экономики и его роста 👴 В своё время знаменитый американский инвестор Джон Богл выделял ещё один минус секторных фондов - короткий инвестиционный горизонт. По его словам, секторные фонды очень часто используют в спекулятивных целях и оборачиваемость некоторых из них может быть в сотни раз больше, чем у простых индексных фондов. На прикрепленном изображении, можно увидеть разницу. 📌 «Другими словами, в то время как секторные ETF могут быть эффективными спекулятивными инструментами, я твердо уверен, что любые спекулятивные стратегии на фондовом рынке в конечном итоге обречены на проигрыш» © Джон Богл ❗ Однако, я не считаю это минусом, ведь такие фонды можно использовать и для долгосрочных инвестиций. Историческая доходность 📌 Одна из главных концепций инвестирования гласит, что результаты прошлого никогда не гарантируют результатов в будущем. Так устроен рынок, и именно по этой причине на историческую доходность опираться нет смысла. 📊 Данных по доходностям секторных фондов по сравнению с диверсифицированными фондами акций не так много, но все же, мне удалость найти некоторую инфографику за период с 1997 по 2003 год. Прикрепляю изображение. В то время, как кумулятивная доходность рынка составила положительные 43,2%, средний секторный фонд заработал отрицательную кумулятивную доходность -25,9%. Ощутимая разница. ❗ Однако, управляющие компании часто опираются на показатель исторической доходности и тем самым привлекают инвесторов к вложениям в их фонды. Нужно помнить о том, что прошлое не гарантия хорошего результата в последующие годы. Вывод 🎯 Доходность определенной категории секторных фондов действительно может быть впечатляющей и даже опережать среднерыночную доходность рынка. 🤔 К сожалению, всегда есть своё НО, ведь высокая доходность секторных фондов не гарантирована, а сами фонды подвержены высокой волатильности и большому падению при экономический нестабильности. Активное управление большинства таких фондов редко играет на пользу вкладчикам, как и высокие комиссии и общие издержки. 💡 В любом случае, я не собираюсь выступать противником секторных фондов. Для улучшения диверсификации портфеля такие фонды могут подойти, и держать их в долгосрочной перспективе тоже ничего не мешает. В моём портфеле есть такие фонды, и я осознанно добавляю их. Выбор за каждым. Благодарю за прочтение! Делитесь свои мнением относительно секторных фондов, добавляете ли их в свой портфель? Будет интересно узнать 😉 #пульс #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #фонд #фонды

#лисицаинвестирует 🗓6-я неделя эксперимента 👩‍💻Индекс мосбиржи $MMM3 опять сильно вырос в этот понедельник, но уже к пятнице рост котировок начал замедляться. Предполагаю, что после такого интенсивного ралли начнется небольшая коррекция уже на следующей неделе. 💸Самое время задуматься о своих позициях и переложить часть средств в надёжный инструмент, такой как моя стратегия на облигациях (найти можно в шапке в профиле). 🧾Цель эксперимента: ежедневно покупать фонд $TMOS на этапе восстановления российского рынка. Ежедневная покупка позволит поймать все падения рынка и заработать на любом откате. Результат эксперимента на скриншоте. 🤔А что вы думаете насчёт нашего рынка? Будет ↗️ или ↘️ на следующей неделе? #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

#лисицаинвестирует 🗓5-я неделя эксперимента 👩‍💻Индекс мосбиржи $MMM3 сильно вырос в этот понедельник, после чего немного скорректировался и всю неделю держал ровную планку. Думаю инвесторы активно формируют позиции для дальнейшего похода наверх.🎯 Продолжаю покупать фонд на индекс и зарабатывать на росте, а вы?😉 🧾Цель эксперимента: ежедневно покупать фонд $TMOS на этапе восстановления российского рынка. Ежедневная покупка позволит поймать все падения рынка и заработать на любом откате. Результат эксперимента на скриншоте. 🤔А что вы думаете насчёт нашего рынка? Будет ↗️ или ↘️ на следующей неделе? #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

#лисицаинвестирует 🗓4-я неделя эксперимента 👩‍💻Вопреки моим ожиданиям на прошлой неделе фондовый рынок $MMM3 начал активно расти на новостях о Сбере. Этот тренд позволил индексу пробить сопротивление и устремиться вверх. Эту неделю мы уже начали с роста и полагаю, продолжим и дальше расти. 💸Зарабатываем дальше 🧾Цель эксперимента: ежедневно покупать фонд $TMOS на этапе восстановления российского рынка. Ежедневная покупка позволит поймать все падения рынка и заработать на любом откате. Результат эксперимента на скриншоте. 🤔А что вы думаете насчёт нашего рынка? Будет ↗️ или ↘️ на следующей неделе? #инвестиции #фонд #fil #индекс #рынок #мосбиржа

ПРЕМИУМ от Тинькофф БЕСПЛАТНО👇 Тариф🔥 www.tinkoff.ru/sl/6cwZRLpSJrX Мосбиржа $MOEX с 21 марта возобновит торги паями «Тинькофф Золото» в рублях Мосбиржа с 21 марта возобновит торги паями БПИФ «Тинькофф Золото» $TGLD Валюта торгов — российский рубль, следует из сообщения площадки. ❗️Инвесторам стоит обратить внимание, что с 17 марта 2023 года в правила доверительного управления фонда TGLD были внесены изменения и дополнения. В частности, изменилась валюта выплат с долларов США на российские рубли. Курсовая разница в цене пая по-прежнему будет отображаться: при расчете размера денежной компенсации, выплачиваемой в рублях, будет использоваться биржевой курс закрытия (TOD) ПАО Московская Биржа на рабочий день, предшествующий дню ее выплаты. В случае отсутствия биржевого курса закрытия (TOD) будет использоваться биржевой курс закрытия (TOM) на ту же дату. Если же на указанную дату не определяются TOD и TOM, то будет применяться курс Банка России. Принудительная конвертация стоимости пая в долларах на рубли произошла в понедельник, 20 марта. На это обратил внимание корреспондент «РБК Инвестиций». 24 февраля Тинькофф Банк $TCS $TCSG попал под санкции Евросоюза. Ограничения предполагают заморозку активов в юрисдикции ЕС, а также запрет для организаций и граждан стран ЕС на сделки с банком. После этого «Тинькофф Инвестиции» решили перевести иностранные активы своих клиентов в другую компанию во избежание блокировок. С 27 февраля на время были приостановлены торги зарубежными ценными бумагами, которые обращаются на СПБ Бирже, в том числе с листингом в Гонконге. Тогда же управляющая компания «Тинькофф Капитал» приостановила торги паями рядом фондов. Помимо фондов на иностранные активы, эта мера затронула в том числе «Тинькофф Золото», а также «Тинькофф Вечный портфель USD» и «Тинькофф Вечный портфель EUR». ❗️В пятницу, 17 марта, стало известно, что «Тинькофф Инвестиции» в тестовом режиме возобновили торги частью иностранных бумаг. Пока это коснулось лишь бумаг с листингом в дружественных юрисдикциях (Гонконг), а также ограниченное число американских бумаг. «Сделки исполняются при посредничестве независимой инфраструктуры для доступа клиентов к торговым операциям с ИЦБ. Обращаем внимание, что в ходе тестирования работоспособности инфраструктуры возможны незначительные задержки с отображением информации после совершения сделок», — сообщил тогда брокер. 💡 РБК #новости #пульс #новичкам #фонд #прояви_себя_в_пульсе #тинькофф

🏙 ЗПИФ ПНК-Рентал закрывается. Разбираемся в хитрой схеме фонда и почему произошло закрытие на самом деле. Думаю, что владельцы данных ЗПИФов уже в курсе, об этом им сообщил сайт фонда. Приведу несколько интересных фактов: ▪️ Денежные средства будут выплачены инвесторам во II квартале 2023 г. Предположительно пайщики получат ~2000₽ на пай (рыночная цена). Рентный доход будет поступать до момента продажи объектов; ▪️ Закрыли фонд 16 марта вечером, тем же вечером Московская биржа опубликовала новость о том, что торги паями ЗПИФ ПНК Рентал остановлены и с 17 марта проводиться не будут. Как вы понимаете продать паи уже невозможно; ▪️ Да, вы заплатите 13-15% налогов на доход от погашения паев; ▪️ По мнению управляющих возрос риск неполучения арендного дохода, диверсификация нарушена. Поэтому фонд был ликвидирован. Что же из себя представляет ПНК-Рентал и реальная причина закрытия Фонд покупал складские объекты, сдавал их в аренду (Вкусвилл, Озон, Детский мир) или продавал. Фонд выделялся агрессивной рекламой, низким порогом входа, доходностью, выплатами дивидендов и низкой комиссией (около 0,5% годовых от СЧА против 2,5%-3% у аналогичных фондов). Но главный секрет успеха в том, что фонд покупает объекты только у аффилированного с ним девелопера PNK Group (материнская компания). В такой схеме исключается вторичный рынок, комиссии посредникам, да и нарваться на завышенную цену объекта равна - 0. Вот и вырисовывается схема, где пайщики "бесплатно" (почти) кредитовали ПНК, фонд покупал недвижимость и спокойно искал покупателя на квадратные метры, конечно, получая с аренды прибыль. Так как теперь нет новых заказчиков и продажи встали, то теперь данную схему проворачивать невыгодно (главная причина ликвидации). Было два варианта развития событий, либо повысить комиссии до условных 2,5-3%, либо закрыть фонд. Если повысить комиссии, то инвесторы бы распродали паи (так как доходность снизится значительно), соответственно обрушив цену пая. Риски для пайщиков 📌 Если ПНК-Рентал будет продавать склады не материнской компании, то есть шанс отдать их с дисконтом, всё-таки масштаб большой. Покупателей трудно будет найти, тогда не о каких 2000₽ за пай идти речи не может. 📌 Вариант с продажей материнской компании. Заключение об оценке стоимости объекта можно занизить, продать аффилированному лицу по нужной цене, забрать себе весь куш, а пайщиков оставить у разбитого корыта. #инвестиции #недвижимость #дивиденды #фонд