❗️ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ 🔥 •⛔️ ЦБ поддержал запрет покупки иностранных бумаг на ИИС. •💸 Темпы укрепления рубля замедляются - Прайм. •🇷🇺 #Риск повышения ставки ЦБ РФ в декабре растет - SberCIB. •🇪🇺 #ЕЦБ достиг той точки, в которой он может взять паузу и оценить последствия уже проведенного ужесточения ДКП - глава ЕЦБ Лагард. •🇨🇳 #Китай вероятно подождет до начала следующего года, чтобы снизить процентные ставки для поддержки экономики, хотя другие формы смягчения до конца года посредством снижения краткосрочных ставок или норм резервирования все еще возможны - BBG. •✅ СД $NKHP объявил дивиденды за 9 мес 2023 - 29,75₽/акц. •✅ $EUTR выплатит дивиденды за 9 мес 2023 - 8.88₽/акц. •✅ Акционеры $POSI одобрили дополнительные #дивиденды за 2022г - 15,8₽/акц. •🌕 $UGLD направила привлеченные в ходе IPO средства на снижение долга. •📦 На $YNDX #Яндекс Маркете теперь доступно около 5 млн товаров с быстрой доставкой от 30 мин до 2 часов. Продолжаем держать в #стратегии •🧲 $MGNT закрыл сделку по выкупу 7,8% акций у инвесторов-нерезидентов, одобрив 100% предъявленных заявок и став владельцем 29,7% собственных акций. •🔵 ЦБ не разрешил $VTBR менять валюту при замещении евробондов. •🟢 $SBER запустил пилотный проект по исламской ипотеке в двух регионах РФ. •🏦 Набсовет $BSPB утвердил стратегию развития на 2024-2026г. •🚫 $GMKN выходит из совместного предприятия Nkomati в ЮАР •🛢 $LKOH предлагает продлить действие инвестиционного налогового вычета для компаний. •☑ $AMZN получил безоговорочное одобрение ЕС на сделку с iRobot. •💵 Cредний #курс покупки/продажи наличного доллара в банках Москвы на 16:00 составил 87,74/91,77 ₽. $USDRUB 🎓 СТАТЬ КВАЛОМ, БЕЗ ПРЕМИУМА И $: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/GMR/c764fa06-7c36-40e2-b043-3aa1f8c8d2c7 ❗️СЦЕНАРИИ ПАДЕНИЯ РЫНКА: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/GMR/259ba5c8-395b-4fcc-aa48-9d313afa8201 🏆 БУДУЩИЕ ЛИДЕРЫ РЫНКА: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/GMR/1e5759bd-5d49-4441-a104-a439819f4678 ❔О СТРАТЕГИЯХ И ПОДВОДНЫХ КАМНЯХ: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/GMR/f9f4aed7-e3a7-4b4c-92e9-71f5972791aa 🔥 СТРАТЕГИИ 🚀 &Go USD готовимся улететь на +75% и ребалансировка. Момент для входа хороший. Из всех USD стратегий она обладает наибольшим потенциалом сейчас. 🇷🇺 &Go RUB - всё по плану. В начале 2022 предупреждал, что рынок РФ упадёт. Далее индекс мосбиржи рухнул -70% и тем кто меня не послушал надо с тех пор сделать более +200%, чтобы остаться в нуле. Теперь же - есть акции с отличным потенциалом, а ослабление рубля идёт нам на пользу, также используем функционал плечевых деривативов на VIX или путовых опционов и прочих аналогов шортов индексов, когда введут. Описанное мной в статьях работает на низких объёмах капитала, за счёт соответствующей ликвидности, спредов, отсутствия комиссии и тд. ⭐️ &Потенциал кратного роста USD ждём реализации глобальных процессов, которые приведут к росту стратегии более чем на 70%. Мои опасения за неё: 0/10. Швейцарские аналитики оценили её рост на 75-80% за 12 месяцев при базовом сценарии. И на 130-140% при оптимистичном 👍 Всем добра, успеха и берегите нервы 🤗 #новости #пульс #инвестиции

Риски инвестиций и способы их минимизации Любая инвестиционная деятельность сопровождается рисками. Их можно разделить на две группы - системные и несистемные I) Несистемные риски присущи любой ценной бумаге. К ним относятся: •Финансовый риск - это риск потерь из-за снижения рыночной цены приобретенной бумаги в ходе определенных действий эмитента. Например, при допэмиссии акций их цена уменьшается. Аналогичный эффект наблюдается и в облигациях при росте капитальных затрат или необеспеченного долга компании; •Снижение ликвидности. При потере интереса к бумаге, в стакане длительное время может наблюдаться широкий спред между заявками на покупку и продажу бумаги. В итоге у инвестора могут возникнуть проблемы с быстрой реализацией хоть сколько значимых объемов купленных бумаг по близкой к рыночной цене. •Риск дефолта. В случае отсутствия на балансе ликвидных средств эмитент может не выполнить в срок свои обязательства. Так, может быть прекращена выплата купонов держателям облигаций. Или может произойти отмена выплат по рекомендованным за год дивидендам. 👉 Для минимизации несистемных рисков используется метод диверсификации, который подразумевает формирование портфеля из большого числа ликвидных инструментов разных эмитентов. Ещё одним вариантом ограничения потерь могут быть стоп-приказы. Однако, стоит иметь ввиду, что при шорт-сквизах они могут просто не сработать. II) Работая на рынке РФ, вы изначально подвергаетесь системному риску, уровень которого можно считать неснижаемым (по крайней мере, путем диверсификации). Что это за риски? •Инфляционный риск - это риск потерь из за обесценивания доходов от операций с ценными бумагами. В среднем потребительская инфляция в РФ составляет 6-10% в год, поэтому ваш инвестиционный доход должен быть всегда выше этих значений; •Процентный риск - это риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок. Особенно актуален для владельцев длинных рублевых ОФЗ-ПД и корпоративных бондов, цены на которые находятся в обратной зависимости от ставки ЦБ; •Валютный риск - это риск потерь вследствие неблагоприятных изменений валютных курсов. Этот риск сопутствует всем инвестициям в ценные бумаги, номинированные не в рублях, в том числе и в замещающие облигации; •Отраслевой риск - это риск потерь связанный с функционированием определенной отрасли. Например, в период ковида спрос на авиабилеты резко сократился, что привело к падению котировок акций Аэрофлота более чем на 50%. •Политический риск - это риск потерь из-за результатов внешней и внутренней политики страны. Он может выражаться в неправомерных действиях в отношении имущества инвестора и охраняемых законом прав инвестора со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора или депозитария. Думаю, что все держатели иностранных активов, купленных через СПб биржу или внебиржевой рынок хорошо это прочувствовали. Резюме. Для минимизации несистемных рисков хорошо работает метод диверсификации портфеля. Системные риски практически не поддаются контролю со стороны инвестора. Вы должны их просто принять и не тратить на них свои нервы. Всем удачи и профита 🙌 #риск #системный #несистемный

РУБРИКА, ЧЕМ ТОРГУЮТ ТРЕЙДЕРЫ Как вам данные идеи #теханализ от #ПрофитаНЕТ $LKOH уже упоминал ранее, держу его по-прежнему, Транснефть тоже выглядит хорошо, может к 150 сходить. Параллельно слежу за Новатэком, удержание 1600-1620 крайне важно, давно уже сползает и всеми забыт, возможно до 1700 тогда отправится, если устоит. После дивов $GMKN НорНикеля металлурги пытаются уже как полторы недели что-то показать, лучше всех выглядит $CHMF Северсталь и НЛМК $NLMK , локально показали хороший выход и могут продолжить движение к верхней границе своего боковика. При этом важно понимать, что индивидуальных драйверов у них нет, несмотря на расширение спроса и хорошую активность в отрасли на внутреннем рынке. Дивидендов, байбека и прочих радостей инвестора от них ждать не стоит, поэтому себе в портфель не добавляю, но интересный сетап под возможную спекуляцию подсветил, стоп отметил красным, если кому-то интересно. #мысли РТС зато к целям подобрался, дальше уже сложно. 1150 думаю предел, пока что. Доллар. $USDRUB Техника тут десятую роль играет конечно, без усиленной продажи выручки и жестких полит. решений чудо не произошло бы, но если об этом не думать, то по двойной вершине цель 85-87. А дадут ли ее — нам знать не дано, но при столь значимой распродаже необходимость добора вопросов лично у меня не вызывает. Астра. $ASTR . Вот и середина ноября, начали пинать, как и ожидал. Повторно идем на те же уровни, где уже ранее отдавал одну треть остальное ждет, надеюсь 540-560 увидеть. $VKCO. Вконтакте. Возможно тоже сходит выше, небольшим объемом спекульну. Друзья, напоминаю, все сделки сейчас это априори риск, т.к. индекс по-прежнему не закрепился выше нужных значений, топчет боковик, ставка высокая и возможно еще выше будет, доллар давит на экспортеров (а те на индекс, в свою очередь), плюс пакеты санкций и так далее. Многие пишут в личку, мол а где сотни идей, почему они какие-то все не слишком уверенные и в таком духе. Ответ очевиден — уверенные и очевидные идеи были зимой, весной и летом, а потом наступила ожидаемая передышка, помните, об осени как о периоде остывания рынка говорил, еще в июне-июле? Вот будет если либо понятный закреп и обновление максимумов, либо хорошая коррекция (второе лучше первого), ситуация обновится и появится возможность заново в среднесрок зайти, т.к. многие в январе не успели. А пока рынок такой, какой он есть, не я его придумываю😄 Лучше не стало, хуже тоже. Изменений нет. 3180-3190 удержали, после толп ликвидаций неликвида пролились вниз, далее налипли верующие в слив до дна, по той же логике отскочили, но при этом в восходящий тренд не вернулись, это важный нюанс. Рынок остался на прежних уровнях, но выглядит честно говоря паршивенько, не нравится мне текущий боковик, напрашивается заход ниже. Еще немного идей, очевидно это неликвид и тут обязан стоять тег #риск $LSNGP / $MSNG Они уже были в сентябре-октябре и мы на них неплохо спекульнули, часть целей закрылась, а остальное потом на общем негативе ушло в безубыток. Сейчас попробую еще рзаок, небольшим объемом, т.к. четко сформулированной и фундаментально обоснованной идеи там нет, просто движение в боковике, к верхней границе. 🔥⚡ #ПРОЖАРКА - проверяем вместе с пульсянами самые интересные #идеи каналов "трейдеров"- уникальный проект в Пульсе: tinkoff.ru/invest/social/profile/IDEITOP

#НАЧАЛОНЕДЕЛИ А теперь посмотрим мой портфель и что я жду от этой недели и где буду искать точки для входа. $UWGN – Пока открыт шорт от 129. Я все же хочу поучаствовать в допке от 9.3 рубля. И Закрыть шорт об нее и дополнительно встать в лонг от этих значений. Ниже не должны пускать. Еще на прошлой неделе маячили потенциальные 700% при цене за 70 рублей. Сейчас цена акции 63 , но риск/доход тут еще на высоком уровне. $SBER – Вход от 273 , когда Греф объявил про скорую публикацию новой див политики. День инвестора пройдет в начале декабря. В пятницу компания выложила хороший отчет, где показала, что не так сильно пока страдает от высоких ставок. 3% за 2 дня в голубой фишке считаю хорошим результатом. Продолжаю держать и дальше. Цель зеленый трактор (300) скоро…всего 7% роста нужно пройти. У меня в портфеле пока только Сбер, но за чем я бы следил и возможно искал точки для покупок: $ROSN – В пятницу объявили о СД и дивах. Именно поэтому замечал аномалию в середине недели, когда мировая нефть летела в бездну, а Роснефть даже не пыталась падать. Возможный див тут уже посчитан ранее. Если все будет в рамках ожиданий – 30.8 руб. получается. А что если дадут меньше, но эта разница пойдет на долю выкупа у BP – как в этом случае будет реагировать рынок ? Или тут с выкупом акций сложно и пока можно про него забыть… $ENPG – Максимально простая идея – компания должна объявить о переезде в РФ. СД прошел в пятницу, но результат не был опубликован. Цели роста тут маленькие, но даже 1-2% внутри дня должны быть. $BELU – компания уже 3 раза заплатила дивы в 23 году. И активно закрывает предыдущие див гэпы именно во время роста к следующей дате отсечки. Я отторговывал эту идею ранее с 5600 до 5800 (3.5%). Народ дивы любит, даже маленькие. Поэтому хочется увидеть рост с текущих 5690, закрепление на 5800 и рост к цифрам прошлой отсечки (5950) $GMKN очень внимательно слежу за уровнем 17300. Ниже особо не пускают. Сплит в следующем году. 915 рублей дивов 25 декабря. Предыдущий активный рост случился примерно от этих же значений. Смотрим большой объем на покупку. Потом этот же объем вышел на объявлении дивов (и я в тч.) $TRNFP ФАС утвердила повышение тарифов Транснефти на прокачку нефти в 2024г на 7,2% + будущий уже одобренный сплит акций может подтянуть котировки вверх. Явного стимула для роста котировок тут нет, но как только тут появляется крупный покупатель (смотрим объемы) – идет вертикальное движение вверх. $GLTR Можете найти по тегу. В начале недели акцию начали разгонять ребята из РДВ. И Как только тут пропали объемы – бумага пошла в откат. С точки зрения техники – похоже на НЛМК. Выход из треугольника вверх, затем откат вниз к скользящим или на ретест треугольника. РДВ заработали 7% и ушли ? Или все-таки продолжим рост через коррекцию. По фундаменталу и мультипликаторам у компании все отлично. Самый большой риск – это маленькие объемы внутри дня, но как только они появляются бумага идет выше без остановок. $VTBR ВТБ Можно попытаться отыграть в рамках лонга от текущего уровня и пробоя треугольника вверх Ну и напоследок для любителей #риск историй из 3 эшелона. Хлеб, он же $NKHP – подходим к 200средней на дневном графике. Уверен, что многие будут это отыгрывать. Отскок от круглой цифры 1000 должен быть. Посмотрим как рынок будет переваривать цифры по инфляции, которые вышли в конце недели. Нефть всю неделю падала, доллар тоже снижался, но несмотря на это индекс неплохо закрылся. Как видите большинство идей все-таки идут от лонга. В случае негатива на рынке буду смотреть за сделками в шорт, но пока явных таких историй не вижу. Всем удачи.

💯В тиньке для квалов открылась ВИП-зона в казино!!!😂 🦉Торговля бумагами без листинга🤓 https://tinkoffinvest.page.link/5thfcc7B7vo4NA798 #казино #тиньков #риск #хомяк

Чем для начинающего инвестора хороши опционы. Окончание К опционам применим фундаментальный подход В отличие от других активов, кроме облигации, теоретическую стоимость опциона можно посчитать по формуле. Задаёшь календарь выплат и желаемую доходность — вот тебе стоимость облигации. То же и с опционом, только параметров у него больше. Опцион, пока торгуется, имеет два вида стоимости: внутреннюю и временную. Этим он похож на акцию — с балансовой стоимостью и стоимостью будущих свободных денежных потоков. Как и акции, опционы нужно выбирать из множества доступных. Это приучает формализовать собственную оценочную модель и затем следовать ей, не обращая внимание на информационный шум. Одни опционы дают многократную доходность — при низкой вероятности наступления подразумеваемого события, другие — наоборот. И здесь важно соблюсти баланс того и другого для максимизации доходности. Сейчас на российском рынке можно найти опционы, дающие восьмикратную и даже десятикратную доходность, — при условии сильного и своевременного ценового движения. Вот только на сколько оно вероятно? Решение этой задачи нетривиально, оно требует сбора статистики, построения модели для оценки вероятности конкретного события. Все эти задачи заставляют голову работать и формируют в конечном счёте определённый взгляд — на рынок и на жизнь а целом. Опционы приучают мыслить ставками Ставками мыслят хорошие игроки в покер. Ставками мыслят бизнесмены и военные стратеги. В этом духе — распределения вероятностей и вознаграждений — мыслят инвесторы. И лучше приучить себя к такому мировоззрению как можно раньше. Инвестор — это не дядька, которому некуда деть свои деньги или который хочет до конца жизни ничего не делать. Инвестор — это воин, совершенствующий своё мастерство. И мастерство это — универсальный инструмент, позволяющий в конечном счёте подчинить свою жизнь гармонии. Один из аспектов этого мастерства — умение принимать решения (и нести за них ответственность) в условиях неопределённости. Опционы как бы созданы для помощи в этой цели; они напоминают лотерейные билеты, но только в условиях рыночной эффективности нет однозначно выигрывающей стороны — будь то продавцы или покупатели. Никто не заставит умного человека купить актив, не приносящий, в среднем, требуемой доходности. И последнее. Не каждый купленный опцион принесёт прибыль, — он и не должен! Прибыльность вообще — это когда в долгосрочной перспективе доходы превышают расходы. Опционы стоят копейки, но могут, на мой взгляд, научить кое-чему полезному. Они научат достойно проигрывать, смотреть на жизнь не как на уютный мирок, а как на волны бушующего хаоса, что, на мой взгляд, хотим мы того или нет, ближе к истине. Ну а про то, что это потенциально чудовищно опасный инструмент, способный обнулить любой капитал, я уже сказал. Друзья мои, я люблю опционы, но совсем не уверен, что они интересны вам. Пожалуйста, дайте знать, стоит ли развивать эту тему. #новичкам #опционы #риск

Во всем надо видеть только хорошее…. Думал о чем бы новый пост написать, а тут и думать не пришлось, «хорошо» что $SPBE попала под американские санкции, а вместе с этим у меня одновременно заморозили почти 6500 $USDRUB в американских акциях…ну что же, надеюсь что когда их разморозят потомки купят себе по Феррари. #пульс #пульс_учит #новичкам #риск

​​Систематическая ошибка выжившего в трейдинге Все истории успеха представляют собой именно группу выживших, победивших. На самом деле, помимо историй успеха, неплохо изучить еще и истории провалов, чтобы понять самые главные ошибки, которые утопили одних, но помогли другим. Помните, что историй успеха в трейдинге – единицы, тогда как историй провалов – множество. Пример: на периоде 1 год 63,08% активно-управляемых фондов проигрывают индексу S&P500, 3 года – 80,56% %, 5 лет – 84,23%. Таким образом, на горизонте 5 лет подавляющее большинство фондов, проигрывают индексу, хотя им платят немалые деньги, чтобы они его переигрывали. Многие – разоряются, но СМИ упорно подсовывают нам истории успеха, ведь их приятнее читать. Гораздо проще держать перед глазами успехи Apple или Facebook, чем пытаться понять, что пошло не так у десятков тысяч их конкурентов. «Ошибка выжившего» это склонность фокусироваться на «выживших», а не на тех, кто «погиб». Поражений никто не заметит. Большинству даже в голову не придет, что какая-то важная информация отсутствует Пытаться слепо копировать чужой путь — неработающая стратегия. Путь у каждого свой, и пройти по нему придется самостоятельно. В конце концов, если вы решитесь пойти дорогой трейдинга — это приведет вас к созданию собственной торговой стратегии и систематическому следованию торговому плану. #трейдинг #новичкам #ошибки #торговля #риск #выживший #рынок #сделки #план $SVAV

Чем для начинающего инвестора хороши опционы. Часть II Обратите внимание, что при покупке акции любая просадка это убыток, тогда как при владении опционом колл максимальный убыток — это уплаченная за него премия. Это похоже на стоп-лосс, только лучше: ведь цена ещё может вернуться обратно, но вам не нужно заботиться о повторной покупке. Опционы быстро и дешёво отрезвляют Сверхвысокие доходности опционов, разумеется, не даются за так. Главная "слабость" этого инструмента — время. Акцию можно купить и ждать её роста целую вечность, — и как жаль, что у опциона нет такой роскоши! Угадать же хаотичное движение цены базового актива за короткий промежуток времени — то ещё удовольствие! Думаете, технические индикаторы помогут вам в этом? Попробуйте! Благо удовольствие это недорогое и полученный на порой копеечных бумагах опыт сохранит ваши деньги для более вдумчивых вложений. Опционы приучают к большим промежуткам времени Опционы — ценные бумаги срочного рынка. Само это название говорит о том, что срок действия этого инструмента в сравнении с инвестиционным горизонтом недолог. Как ни странно поэтому, эти деривативы могут преподать начинающему инвестору полезный урок. Необходимым качеством инвестора является терпение, выдержка. Поупражняться в благородстве духа, покупая опционы, легко: этому способствует сама их природа. Точнее, организация рынка. Опционы не слишком ликвидны. Это потому, что если в случае любой другой ценной бумаги все покупатели и продавцы возле неё одной и толпятся, то с опционами это не так. У опциона есть цена исполнения — тот самый страйк. Сколько для каждого базового актива определили страйков, столько и пар отдельных опционных рынков. Пар, поскольку для каждого страйка есть как опцион колл, так и пут. Таким образом торги опционами "размазаны тонким слоем" по всей этой таблице — доске опционов. И для каждого мыслимого ценового уровня на одном рынке борются за право купить по этой цене (колл), на другом — по этой цене продать (пут). Добавьте сюда ещё разные сроки экспирации, и этот новый параметр превращает листок в книгу. Ну то есть прямоугольник в параллелепипед. Как следствие, каждый отдельный опцион торгуется, повторю, не слишком бойко. Это выражается как в низких объёмах доступных заявок, так и в повышенной разнице между лучшими ценами покупки и продажи — широком спреде. То есть купить вы ещё кое-как сможете, а вот продать — хорошо если не за полцены. Таковы реалии российского рынка, на рынках развитых ситуация, разумеется, получше. Так вот, поскольку продать опцион по первой прихоти без ущерба не выйдет, его придётся держать до конца, — возможно, ещё несколько недель. Можно, правда, зафиксировать достигнутый результат с помощью комбинации с фьючерсом, но это уже тонкости. Вот эта-то необходимость держать купленную бумагу не смотря ни на что, до конца, полезна всякому инвестору. Инвестор мыслит сценариями и ставками; он принимает ответственность за свой выбор и его последствия — весь сопутствующий риск и соответствующее ему вознаграждение. И если контролировать свои панические состояния тяжело, опционы помогут. Друзья мои, я люблю опционы, но совсем не уверен, что они интересны вам. Пожалуйста, дайте знать, стоит ли развивать эту тему. #новичкам #опционы #риск

Инвестирование рублевых сбережений - варианты, доходность и риски •Вместо введения Если разница между вашими доходами и расходами отрицательная, то до начала инвестирования вам стоит что-то изменить в жизни. Или начать зарабатывать больше, или тратить меньше. Если разница между вашими доходами и расходами положительная - это значит, что у вас есть собственные сбережения. Их можно направить в рост. Какие тут есть варианты? •Вариант 1. Вклад в банке. За последние 10 лет средняя ставка по вкладам в РФ была на уровне 9%. - Что по эффективной доходности? Давайте посчитаем… Пусть у вас есть 100000 руб, которые вы отнесли в банк под 9% в год. Проценты вы как трушный инвестор добавляете к вкладу. Какую сумму (эффективный % в год) вы получите через 10 лет? Ответ. 236000 р (13.7 %/г) - Много это или мало? Каждый может выбрать свой бенчмарк. Я беру покупательную способность рубля к твердой валюте. С 2013 по 2023 курс $/руб вырос с 30 до 90 р. Простой расчет покажет, что если положить деньги на 10 лет в банк, то обесценивание составит 2.1%/г. Таким образом вклады не сохраняют покупательную способность рублевых сбережений. - Что по рискам? С учетом АСВ и стабильности банковского сектора в РФ риск недостижения цели инвестирования через вклад практически нулевой. •Вариант 2. Валюта. - Что по эффективной доходности? Покупка долларов США (евро, дирхам) полностью сохранит покупательную способность ваших рублей к валюте. Но, не преумножит. - Что по рискам? Физическая форма - порча банкнот при неправильном хранении, риск получения фальшивок. Электронная форма - ограничения/запрет на операции с валютой со стороны брокера, рост комиссий, двойной курс. •Вариант 3. ОФЗ и корпоративные облигации. - Что по эффективной доходности? Если формировать позицию из облигаций с купоном 12% и реинвестировать купоны в облигации, то за 10 лет эффективный % составит 21%/г . В этом случае вы сохраните покупательную способность своих рублевых активов и даже слегка их преумножите (на 0.3%/г) - Что по рискам? С учетом отношения долга РФ к ВВП риск дефолта по ОФЗ мал. Риски дефолта по корпоративным аналогам выше. •Вариант 4. Иностранные акции, еврооблигации и ETF через СПб биржу. До 2022 г - лучший вариант парковки рублей (рост покупательной способности рублевых активов на +15%/г). В настоящее время лично для меня инфраструктурные риски ставят на нем крест. Поэтому не рассматриваю. Соболезную всем тем, кто застрял в Apple, Microsoft и ETF от Vanguard и BlackRock 😞. •Вариант 5. БПИФ на индекс рынка РФ. - Что по эффективной доходности? Фундаментально индекс рос и будет расти дальше. С 2013 по 2023, индекс полной доходности ММВБ рос в среднем на 32% в год. Вложение в БПИФ (например, #tmos) позволило бы вам не только сохранить, но и преумножить покупательную способность рублевых сбережений (+7%/г) - Но, есть нюанс… Убыточные периоды и их длительность. Так, с 2006 по 2009 г доходность инвестиций в индекс ММВБ составила… -46%. А, с 2006 по 2014 г… -5%. Только вдумайтесь. Если бы в 2006 году вы вложили свои рубли в индекс, то теряли бы по 0.8% от суммы на протяжении 8 лет… А, если эти года выпадут на пенсию? Этот нюанс стоит учитывать при формировании своего портфеля. - Что по рискам? Их немало. Но, если вам нужна максимальная отдача от инвестиций в РФ на горизонте от 10 лет, то вы просто должны их принять не глядя. •Вариант 6. Инвестирование в отдельные акции РФ. - Что по эффективной доходности? У меня нет хрустального шара для ответа на этот вопрос 😁 - Что по рискам? Однозначно больше, чем в варианте 5. Резюме. Инвестционный риск изменяться в ряду вариантов: 1 < 2 (банкноты) < 3 < 5 < 6 << 4. По сохранению покупательной способности рублевых сбережений к доллару США варианты располагаются в ряду: 1 (-2.1%/г) < 2 (0%/г) < 3 (+0.3%/г) < 5 (+7%/г) < 4 (15%/г); 6(?). Всем удачи и профита 🙌 #инвеcтиции #доходность_активов #риск

Эта эпичная инвест история произошла со мной в конце 2021 - начале 2022 года. Если кто помнит в конце 2021 Тинькоф проводил конкурс суть которого заключалась в том, что за покупку их фондов $TRUR $TUSD и прочих вам начислялись лотерейные билеты и максимальным призом был 1 млн. руб. - я подумал что это отличный шанс выиграть аж 2 миллиона рублей, благо были свободные средства в размере почти 100 000 баксов $USDRUB. Вот что я сделал - на первые 50 000 USD я купил $TUSD, а вторые 50 000 USD я положил на счет жены и купил тот же $TUSD - суть была в том, чтобы получить разные серии билетов и тем самым увеличить свои шансы на успех - план сработал, но на 50%, в итоге 30.12.2021 мы в прямом эфире следили за розыгрышом и билетами жены выиграли 1 млн рублей, моя серия билетов ничего не выиграла. Скажу вам честно выиграть миллион рублей было очень приятно, и с точки зрения инвестиций вложения в баксы и $TUSD мне казались беспроигрышными, так как к концу 2021 лично мне было понятно что нас ждет война и доллар стрельнет. Моей стратегической ошибкой было оставить все 100 000 баксов с помощью которых мы выиграли миллион в фондах $TUSD, представьте себе что я чувствовал когда $USDRUB в моменте достигал 130 - 140 рублей за штуку в обменниках, я смотрел на свой улетевшей бумажный портфель в небеса и ничего не мог сделать, потому что к тому моменту $TUSD уже был заморожен... потом пошли мучительные месяцы ожидания разморозки фондов и только ближе к концу лета 2022 их наконец то разморозили, с просадкой почти 20 к USD я продал фонды и вышел из них достаточно счастливым человеком, считаю по сравнению с тем, что вообще происходит вокруг я отделался малой кровью.... Мораль сей басни - никогда не храните большие деньги в одной корзине, какой бы привлекательной она не была.... Д - #диверсификация - основа любого инвестирования, и это не пустые слова - проверено лично :) #новичкам #пульс #пульс_учит #риск #учусь_в_пульсе #пульс_оцени

Чем для начинающего инвестора хороши опционы. Часть I Была у меня пора в жизни, когда я изучал опционы. И понял — весьма примерно, — что это за штука, где-то через год. В течение того года я прочитал не одну книгу по теории опционов и даже разработал свою динамическую схему из комбинации опционов с фьючерсом. Было это сравнительно давно — до того, как я всерьёз занялся фундаментальной оценкой акций. И уже тогда рынок опционов — и без того куцый — постепенно терял интерес со стороны основных российских брокеров: один за другим они закрывали доступ к опционной "доске" розничному клиенту. Прошли годы, но положение не улучшилось: найти отечественного брокера, чтобы хотя бы купить эти деривативы на наши бумаги (об иностранных и не мечтаем!), — дело трудное. Но такие брокеры всё же есть. Беда же в том, что опционный рынок у нас по-прежнему не развит. Как следствие, вы или не найдёте продавца нужного вам опциона вовсе, либо найдёте по "конскому" ценнику. Увы. Вот из-за низкой ликвидности опционного рынка мой сегодняшний рассказ будет несколько теоретическим для серьёзного инвестора (который, впрочем, найдёт себе достойный рынок за границей). А вот новичка, делающего первые шаги на отечественном рынке, опционы могут кое-чему научить. Опционы безопасны Не поймите меня превратно: опционы — дико опасный инструмент! Но опасный в том же смысле, что и любая страховка. Страховой полис покупают не для заработка: он нужен для компенсации ущерба в тех редких случаях, которых — мы надеемся — лучше бы вовсе не было. Опцион — это консервативный инструмент, служащий для хеджирования риска держателей базового актива. Тем не менее, при всей своей сложности, опцион прост: это всего лишь ценная бумага, дающая право на совершение льготной сделки по базовому активу. Точка. Право это стоит денег, однако заплатив их, вы больше не платите ничего. Ни-че-го! Да, на современных биржах есть так называемая вариационная маржа, из-за чего временно могут заморозить на брокерском счёте чуть больше денег. Но в конце концов биржа спишет с вас ровно цену покупки и комиссию за сделку. Так что можно расслабиться! К тому же опционы сравнительно дёшевы. Даже самые дорогие из них, так называемые опционы "в деньгах" (In the Money — ITM), всё равно дешевле базового актива — той же акции. Этим иногда пользуются как финансовым рычагом: покупают, например, коллы (опционы call) глубоко в деньгах, платят меньше, чем за соответствующую акцию, а финансовый результат — прибыль или убыток — в конце концов тот же. Привлекательно при этом ещё и то, что колл служит автоматической защитой от просадки, поскольку — как в лотерейном билете — всё, что можете потерять, вы уже заплатили. Пример. Скажем, акция сейчас стоит 100, и у вас колл с ценой исполнения (страйком) 90. Колл со страйком 90 — это право купить по 90 то, что вообще-то на рынке стоит 100, поэтому такое право никто вам не продаст меньше, чем за 10. Однако это всё же сильно дешевле, чем 100, вот вы и купили. Дальше цена акции вырастает до 105 — и примерно на столько же вырастет в цене ваш колл. Примерно, потому что цены опционов много от чего зависят. Обратите внимание, что акция подорожала всего на 5%, тогда как ваш колл — значительно сильнее. Если вам продали его по 13, то на 5/13, или около 38,5%. Рычаг, однако. Но вот акция теперь стоит 82. Что с опционом? При цене 82 право купить акцию по 90 интересует лишь оптимистов, которые верят в отскок за оставшееся время выше 90. Отскок этот за короткое время маловероятен, поэтому оптимист готов заплатить за него совсем мало: положим, 0,50. Если оптимисту повезёт и цена акции до экспирации колла вырастет хотя бы до 91, он заработает 1 на вложенные 0,5 (это прибыль 100%), если до 92 — то уже 2 (это 300% прибыли). Вот что плечико животворящее делает! Обратите внимание, что при покупке акции любая просадка это убыток, тогда как при владении опционом колл максимальный убыток — это уплаченная за него премия. #новичкам #опционы #риск

☄️Давно не было рисковых идей Акция $WUSH Сделка: среднесрок Идея с высоким риском и лучше со стопом. 📉Стоп 205-210 🟢Покупка 223р 1️⃣Первая цель - 250р 🎯Вторая цель - 270р (Не является инвестиционной рекомендацией) #риск #акции #спекуляции

Вложился в акции компании $MVID 🖥️📱 Ну как вложился, купил в размере одной штуки 🤣 • Короче решил, что позже еще чутка докуплю, как зп придет, и буду держать у себя в портфеле до лучших времен🫶 • Знаю, что у компании сейчас дела плохи, но для меня это наоборот хороший знак, чтобы купить, пока дешево раздают💸 • Сомневаюсь, что такой крупной и старой (30 лет в этом году было) компании дадут развалиться🤷🏼‍♂️ Тем более девиз компании: «Нам не все равно!»☝🏻 А это вам не хухры-мухры😂 • В общем, буду экспериментировать и стараться не паниковать, если увижу или услышу плохие новости☠️ Портфель диверсифицирую, поэтому не страшно, если просяду где-то😎 #мвидео #mvid #эксперимент #риск #паника #покупка

❗️Сейчас многие говорят об IPO ASTRA и о том, как надо подавать заявку. Хотел сказать одну мудрую вещь про IPO, что чем больше людей знает про IPO, тем меньше шанса закрыть сделку в плюс. Участие в IPO любой компании это рискованное решение. Если вы участвуете в IPO заходите не больше, чем на 3% от вашего депозита. При обвале акции, вы не потеряете совсем немного. Соблюдайте риск-менеджмент! Не является ИИР. #обучение #astra #ipo #риск

$ICPT брать биотехи на весомую долю даже не на all time, а на местных хаях крайне опасно, теперь многие знают это. После суперпадения вы будете молить чтобы купили с +60% - что не сильно приблизит вас к выходу в 0. На хаях куча блогеров будут хвалить такие акции как $GTHX $ESPR . Причем такое будет и в следующем цикле - память физиков короткая. Иначе кто же будет покупать у продавцов на хаях? Сейчас мы видим что крайние низкие ставки не будут держать вечно... Но не забываем, что и крайне высокие нельзя держать постоянно. Рынок почти всегда избивает большинство гипероптимистов, и подпинывает гиперпессимистов. Долгосрочное инвестирование - это баланс, стратегия и самоконтроль. #биотехи #акции #ставки #риск #баланс

Технические риски. Скоро нас ждут сильные тряски на рынках $TMOS $TMF. За всё время у меня не было убыточных месяцев. Но сильные потери случались. 99% случаев это были технические риски: - Лишний нуль при выставлении заявки (легко лечится: выставлять заявки через специальные кнопки) - Проблемы с интернет-соединением (легко лечится: подключить 2-3 разных провайдера) - Проблемы высокой загрузки (проблемы с выставлением\задержкой заявок) серверов на стороне брокера (легко лечится: использовать 2-3 брокера. И не использовать 100 кратные плечи в такие моменты:) ) - Проблемы с электричеством\устройством (легко лечится: запасной заряженный ноутбук с резервным интернетом) - и т.п и т.п. Самое главное не берите такую позицию, которая если пойдет не в ту сторону, то вам захочется повеситься. Вы можете быть правы на 100%, но 1% технических рисков может сыграть с вами злую шутку. Более подробно смотрите обучающие ролики @Vasiliy_Oleynik и спасибо ему за что он делает. #обучение #новичкам #армагеддон #риск

Сегодня на фоне коррекции вниз акций #GMKN докупил ещё одну на сумму 16452 рубля с расчётом на уверенный тренд в ближайшее время. #норникель #риск #инвестиции_в_будущее

🤗👋👋👋🙋 В одних из своих записях я уже рассказывал какая основная эмоция подстегивает игрока на бирже- это Жадность. И при этом ни слова не сказал про другого великана, который правит бал на рынке- это, конечно же, Страх. #Жадность мешает нам грамотно выстроить свою политику риск-менеджмента, вовремя зафиксить профит, заставляет делать попытки отбить как можно скорее минусовые результаты в портфеле. #Страх же, наоборот как якорь, мешает нам увидить точку для входа в позицию, заставляет нас медлить и смотреть как наша потенциальная прибыль ускользает на юг, как перелетная птица. В данный момент подразумевается именно "рабочая прибыль", предварительно просчитанная, проанализированная с точки зрения общего состояния рынка, новостного фона и пр. Ни в коем случае не стоит завидовать тому, что вы не сели и не прокатились на одной из последних многочисленных ракет. Зависть, сожаление, злость и тому подобное все это отвлекает вас от ваших основных качелей, которые каждому и должно оседлать- Жадность тире Страх. Все остальное настолько вторично, что и быть не должно. А от жадности и страха даже многолетние игроки врядли когда-нибудь избавяться. Над ними властен только контроль и рассудительность. Кто в детстве лазил по высоким деревьям, поймет сразу о чем, здесь стараюсь сказать. Залезешь на 2-4 метра, тебе комфортно и птички щебечут, и бабки внизу снуют взад-вперед. Но тут Жадность нашептывает "давай на рекорд, чтобы было чем перед пацанчиками похвалиться". И ты полез ветка за веткой, не оглядываясь, минул второй этаж дома напротив, третий, четвертый. Макушка дерева выше крыше твоей пятиэтажки, в которой живешь. Вот бы покорить, чтоб аж крышу увидеть... еще пару веток, почти пятый. Ладони потеют, вытераешь их об майку, чтоб не соскользнуть. В ногах непроизвольная дрожь, вниз то уже успел пару раз глянуть. (Но тут осторожно... это не наш биржевой Страх, нас сюда хозяюшка Жадность загнала). И тут видишь, что какая-то тетка тебе кулаком машет из своего окна на пятом этаже. Понимаешь, что еще чуть-чуть и сейчас тебя приедут снимать с "пожарными и милицией", поэтому двигаешь назад. А биржевой Страх можно осознать на примере детских качелей. Это ж нормально на качелях во дворе кататься. Вчера ты покатался тебе весело было, захватывающе, когда ты аплитуды чуток придал. А сегодня ты решил похулиганить и размотать качели так, чтоб они солнышко сделали, а сам на земле стоишь и раскачиваешь их толчок за толчком. Тут тебя что-то отвлекает, ты в сторонку отошел, чтоб посмотреть, да слегка не рассчитал, и качели бац тебе в бочину или по затылку. У тебя горький-горький опыт, на затылке памятка в виде шишки, и тебе даже не хочется уже на следующий день к этим качелям подходить, чтобы как обычно на них скатнуться. Обходишь это дело стороной несколько дней. Вот это наш Страх, который на бирже может длиться от нескольких дней, до месяцев и да же лет. И победить его вам поможет в основном только рассудительность, начитка специальной тематической литературы, построение модели #риск-менеджмента, в которой вам будет комфортно. Возможно, что есть еще варианты... добавляйте, если не секрет. А от жадности, на мой взгляд, нужно уметь себя отвлекать чем-нибудь. Например, буквально вчера открыл для себя игру в приложении Тинькофф- "Ряд наград". Пишут, что можно выйграть в ней до 500т.р. Это, конечно, врядли. Но вот различные скидки и так по мелочи мне уже прилетело. А самое главное отвлекает! Ссылочка на игру ниже: https://s.tinkoff.ru/s/ithingeyos Всем солнечного денечка и настроя! #учу_в_пульсе #учувпульсе #голубые_фишки #голубыефишки #риск_менежмент #хеджирование

•Еще одно дополнение об уровнях и каналах в бумагах #газпром )) Помимо уже обозначенных в предыдущих публикациях, хочу подсветить краткосрочную восходящую тенденцию, образованную с конца мая 2023. Сегодня бумага пробила ее верхнюю границу, но потом в течение дня вернулась обратно. То что бумага торгуется не только возле верхней границы по среднесроку- 180÷181₽, но и вехней границы краткосрочного тренда- это дополнительный сигнал, что она может откатиться ближе к середине выделенного канала. Почему к середине? Тут банально можно использовать нормальный закон распределения немецкого математика #Гаусса. Двигаясь в пределах канала, значение цены бумаги будет тяготеть к середине этого канала, а значений близких к границам канала бумага достигает в более редких случаях. Что запросто можно наблюдать на графиках $GAZP Середина краткосрочного канала- это где-то 179.5₽ за акцию. О построении модели торговли и риск-менеджменте на долгосрочку в акциях Газпрома можно посмотреть в двух предыдущих записях, здесь же в #Пульсе: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Moredjoked/dbf48302-074b-4cb0-a5bf-3abe98bcd127?utm_source=share https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Moredjoked/8437309c-24c4-4e00-b742-8b462b8f566d?utm_source=share Не ИИР) #учу_в_пульсе #рискменеджмент #риск #риск_менеджмент

И снова всем привет ✌🏻 с тёплых крымских берегов 🇷🇺 🏝️ 💚 Портфель по прежнему не очень тяжелый , зато , приятного зеленого цвета 💚, что неимоверно радует , после тотальной красноты с февраля 2022 $SBER активно треплет мне нервы , но я пока прям держусь и верю в господина Грефа и активный рост 😅 $VKCO - ну такое - « туда сюда по садовому … старая жизнь по новому» … дождусь ещё небольшого поднятия - и скину всё для спокойствия душеньки 😀 $GLTR - « маяяяяяя преееееелесть» 💍😂 держу , радуюсь и верю 😅 Нооооооооооооооооооооооооооооооооо Собственно не об этом я хотела …. А об вот этом $TRMK 🔥 🚀 и мои нервы 🫨 Дело в чём … сегодня 04.09 - уходил с пЭрона последний ДивВагон 🚂 Кто запрыгнул 02.09 ?)))) А кто запрыгнул « в долг» ?)))) правильно - я и я 🦄 Итак Что мы имеем : $TRMK 💯 штучек на 267,460 рубликов … Нервяк 🫨 двухдневный Будильник ⏰ на завтра на 8:50 - успеть на открытии скинуть всё ( а вдруг всё полетит в тартараррое просто) … Ожидания : получить дивидендную денежку , перекрывающую траты и налог 🫰 🤑 Успокоиться ✅ 🧘‍♀️ Проанализировать 📃 Проделать тоже самое с $BELU , потому , что я - неисправимый оптимист 🤣🤣🤣 или рисковая идиотка 🦄😅 тут уж - как пойдёт В любом случае , верю в наши компании , наш рынок и нашу страну 🇷🇺❤️🇷🇺 всё будет 💚 🔥 🚀 Всем приятно зелёного цвета ✅💚✅ А Вы согласны с 🦄 от финансов ? 😅 #сбербанк #vkco #sberbank #инвестиции #попытка #единороги #портфель #зеленый мне идёт 💚 #дивиденды #риск

Вредные инвестиционные советы: покупайте фонды Покупку фондов, особенно индексных, часто считают безопасным способом вложения в акции. За скромную сумму можно приобрести не одну ценную бумагу, а по сути, целый портфель! Но, на мой взгляд, увы, это тот самый пресловутый "бесплатный сыр"! Причина — комиссия. Составляя от нескольких десятых долей до единиц процентов, комиссия представляется сравнительно небольшой дырой в кармане, из которой высыпаются в чей-то чужой карман ваши деньги. Про индексные фонды скажу отдельно, а пока сосредоточимся на всех остальных фондах, будь то ПИФы или хедж-фонды в формате ETF. Положим, комиссия всего 0,5%. Тут надо учесть вот что. Рынки в последние годы росли необычно быстро. После кризиса 2008 года, когда индекс S&P500 в течение года обвалился на 38,5%, за 14 последующих лет, к концу 2022 года, он вырос в 4,25 раза. Это значит, в среднем американский фондовый рынок рос со скоростью 10,9% в год. Но за предыдущие 30 лет, с конца 1978-го по конец 2008-го, он вырос только в 9,40 раза (7,75% годовых). Если считать это нормой и предположить, что в следующий 30-летний период, с 2009 по 2038-й годы, американский фондовый рынок вырастет также в 9,4 раза — при том, что за 14 прошедших лет он уже верос в 4,25 раза, — выходит, что в следующие 16 лет он будет расти со средней скоростью меньше 5,3% в год. Мало того, что это не много само по себе, так ещё не забудем комиссию фонда за управление — "жалкие" 0,5%. Вот только эти полпроцента от 5,3% — почти 1/11! И если ожидаемый рост S&P500 за следующие 16 лет 2,28 раза (+128%), в случае комиссии мы получим прирост только в 2,11 раза (+111%), т. е. где-то на 13% меньше. Да и в любом случае долларовая доходность 4,8%, по-моему, это мало! Если же комиссия за управление будет 1,5%, то капитал за 16 лет прирастёт лишь в 1,79 раза (+79%) вместо 2,28 — на 38% меньше. То есть комиссия в этом случае заберёт более 3 рублей из каждых 8 заработанных. Альтернативой такому виду инвестирования будет покупка акций в розницу. В этом случае, получив через 16 лет доходность 128% вместо 79%, вы уже получите где-то по 8,1 рубля вместо каждых пяти. И это ещё не всё. Исторически, средняя долгосрочная долларовая доходность "вульгарного", лишённого интеллектуальных изысков стоимостного инвестирования — около 18% годовых. За тот же период индекс показал доходность 10-11% — пусть будет 11%. Это значит, что доходность стоимостного подхода по меньшей мере на 7% выше. В следующие "голодные" 16 лет, которые, вероятно, будут иметь место в будущем, доходность индекса, как я сказал, ожидается около 5,3%. Значит, "стоимостная" доходность ожидается 12,3% — на 7% выше. Пусть будет ровно 12%. За 16 лет прирост капитала, вложенного в "стоимость", составит +513%. Это вчетверо больше, чем +128% S&P500. И в 4,6 раз больше, чем, как ожидается, дадут вложения в индексный фонд с комиссией всего 0,5%. Сравнение с фондом, у которого комиссия будет 1,5%, приводить не стану ввиду вовсе разгромного результата. Я взял для примера доходность индекса S&P500, поскольку по нему есть открытая статистика, и каждый может её найти и легко перепроверить. Фондов же великое множество — на любой вкус. Я исхожу из того, что "прилив поднимает все лодки", то есть "тучные" для индекса годы будут в среднем приносить повышенную же доходность и типичному фонду, и наоборот. #новичкам #портфель #фонды #активы #риск

Вредные инвестиционные советы: копируйте других трейдеров. Окончание Если вам интересно моё мнение, то я бы сказал, что акция, выросшая за год в цене на 80%, — явление относительно редкое. То есть, безусловно, на широком рынке, особенно американском, где торгуют несколькими тысячами акций, всегда можно найти десяток-другой, цены которых и удваиваются, и утраиваются. Да вот только угадать среди, скажем, семи тысяч акций, какие именно вырастут больше других, вряд ли удастся. Если какая-то акция вдруг сильно вздорожала, то, вероятно, это из-за того, что вышла непредвиденная счастливая новость. Новость, которую не смогли предвидеть самые лучшие аналитики самых богатых и знаменитых инвестиционных фондов, — иначе бы эти фонды давно накупили таких акций заранее, пока дёшево, и цена начала бы расти ещё тогда — заранее и плавно, а не вдруг и резко. Что касается второго моего вопроса, то обычно управляющие после серьёзных потрясений, чтобы снизить риск и волатильность своего портфеля, проводят так называемую ребалансировку, возвращая относительные доли бумаг к исходным. При этом изрядно выросшие в цене активы, хотя бы частично, продаются. Вот и выходит, что часто покупка "лидера" — это покупка переоценённого "добра", которое в будущем ждёт одно — обратная переоценка... А что же тогда, спросите, насчёт копирования только новых сделок? Ведь так мы избежим покупки дорогих бумаг с ограниченным потенциалом роста... Такой режим копирования, безусловно, безопаснее. Но только тогда большая часть денег на вашем счёте будут лежать без дела в ожидании будущих покупок. И хуже того: чем выше класс управляющего, тем реже будут совершаться сделки! Потому что классный управляющий не "прочёсывает" все бумаги подряд в поисках спекулятивных ценовых паттернов, — он сосредоточится на нескольких фундаментально-обоснованных историях, да и то, возможно, купит их не сразу, а дождётся более выгодной цены. Так что, как ни посмотри, копирование сделок это механизм, хороший, на мой взгляд, только на бумаге. Помимо человеческого фактора, который здесь влияет на будущую доходность инвестиций и их надёжность ещё сильнее, чем в случае доверительного управления, существуют и чисто технические, принципиально неустранимые, ограничения. Кроме того, в самом отборе "лидеров" заложена тенденция "копировщиков" покупать переоценённые активы, снижая тем самым будущую доходность и увеличивая рискованность вложений. Так и хочется сказать на прощание: "Друзья, чем копировать чужие сделки, купите лучше фонды!" Да только вложения в фонды имеют свои недостатки, о которых поговорим в следующий раз. #новичкам #портфель #копирование #памм #активы #риск

Купил облигаций М-ВИДЕО $RU000A106540 После того, как я зафиксировал прибыль по акции $AQUA (писал об этом несколько дней назад) у меня появилась некоторая свободная сумма в портфеле. И вчера я снова запустил их в работу. Купил высокодоходные/высокорисковые облигации М-Видео $MVID . ❗Мы с вами помним, что чем больше доходность - тем больше потенциальный риск. Из чего складывается такая доходность? 1. Стоимость облигации. Я купил за 869.7 , но к 23.04.2025 (при выполнении эмитентом своих обязательств) цена будет 1000 р за 1 ш. А это +15% 2. Купонный доход. За эти 19 месяцев по данной облигации меня ждет выплата ещё 11 купонов номиналом 32.54 р на 1 облигацию. А это 3.74% (от цены покупки) на каждую облигацию каждые 3 месяца. #акции #облигации #риск

Купила $MRKZ но, кажется, чуть прогадала с моментом. Хорошо, что не на все деньги. Боже, храни диверсификацию 😅 #юмор #мем #комикс #прикол #диверсификация #риск

Перенос позиций с плечом на другой день↗️↙️↖️⤵️⤴️ ⛔ #риск #юмор

Вредные инвестиционные советы: копируйте других трейдеров. Продолжение О том, что инвестиционный портфель не может показывать удивительные результаты много лет подряд, хорошо знают профессиональные управляющие крупных фондов. Поэтому для привлечения вкладчиков они иногда используют такой трюк. Создают несколько фондов с разными по своему характеру активами. Дальше ждут несколько лет, и тот фонд, которому повезёт обогнать по доходности все прочие, начинают активно рекламировать, приписывая этот случайный результат собственному мастерству. Нужно ли говорить, что остальные их фонды, которым не так повезло, останутся при этом в тени? Итак, трейдерам-лидерам, скорее всего, банально повезло, и их будущие результаты, если и не станут катастрофическими, то по крайней мере будут скромнее прошлых. Это во-первых. А во-вторых, давайте поговорим о самом копировании. Рассмотрим техническую сторону копирования сделок. Брокер может предложить на выбор два варианта копирования: с копированием текущих открытых (купленных до начала копирования) позиций и без них (когда копируются только вновь открываемые позиции). Важно понимать, что в первом случае активы будут покупаться с биржи по текущей рыночной цене. И само собой, эти цены вы не контролируете. Более того, чем более впечатляющий результат показал портфель трейдера за последнее время (ведь этим он привлёк ваше внимание, прада?), тем больше вы, скорее всего, переплатите. Почему? Давайте на простом примере. Год назад наш трейдер вложил все деньги в своём портфеле в одну акцию, купив её тогда по 100. За год акция выросла на 80% и теперь стоит 180; соответственно, портфель также показал доходность 80%. Вам понравилась прозорливость трейдера и вы решили начать его копировать. Выбрали режим копирования текущих позиций. Поэтому система купила для вас на бирже ту акцию — по 180. У меня к вам теперь вопрос: как думаете, если бумага за год "сделала" +80%, то что вероятнее, что она вырастет ещё существенно или — нет? И ещё вопрос: управляющий теперь её, скорее всего, скоро продаст, чтобы зафиксировать прибыль, или понадеется на то, что чудо повторится, и оставит бумагу в портфеле? Если вам интересно моё мнение, то я бы сказал, что акция, выросшая за год в цене на 80%, — явление относительно редкое. То есть, безусловно, на широком рынке, особенно американском, где торгуют несколькими тысячами акций, всегда можно найти десяток-другой, цены которых и удваиваются, и утраиваются. Да вот только угадать среди, скажем, семи тысяч акций, какие именно вырастут больше других, вряд ли удастся. Если какая-то акция вдруг сильно вздорожала, то, вероятно, это из-за того, что вышла непредвиденная счастливая новость. Новость, которую не смогли предвидеть самые лучшие аналитики самых богатых и знаменитых инвестиционных фондов, — иначе бы эти фонды давно накупили таких акций заранее, пока дёшево, и цена начала бы расти ещё тогда — заранее и плавно, а не вдруг и резко. Окончание — в следующий раз. #новичкам #портфель #копирование #памм #активы #риск

Вредные инвестиционные советы: Копируйте других трейдеров В прошлой своей статье из цикла о вредных инвестиционных советах я говорил о недостатках доверительного управления. Отдельно скажу несколько слов о ПАММ-счетах и прочих инструментах копирования сделок. Достоинства этого способа инвестирования очевидны: настроив на своём личном брокерском счёте копирование сделок выбранных вами трейдеров (инвесторов), вы как бы нанимаете личного управляющего. Или даже не одного, а нескольких — для обеспечения диверсификации. А что? Все успехи трейдеров отражены в статистике, а все сделки прозрачны. У трейдера есть имя, он дорожит своей репутацией, и не нужно бояться, как в случае ДУ, что один управляющий, например, уволится, и ваш портфель передадут другому... Что ж, достоинства понятны — поговорим о недостатках. Они скрыты в деталях. Во-первых, сам процесс выбора трейдера. Участников рынка сейчас множество. Почему вы остановились на каком-то определённом? Наверное, либо кто-то вам посоветовал, либо сами нашли его, применив к бесконечному списку кандидатов фильтр. Например, выбрали лидера по доходности, по количеству сделок (а что, чем больше сделок, тем больше человек работает, тем глубже вовлечён в рынок и тем выше его мастерство, разве нет?) и по наименьшей просадке стоимости портфеля. Ах да, за последние три года его счёт увеличивался не меньше чем на 20% ежегодно. Прелесть? Что тут скажешь? Всё зависит от вашей цели. Если хотите пощекотать себе нервы и на пару лет отвлечься от обыденности, рискнув небольшой суммой, то, пожалуй, попробовать можно. Но если ваша цель — сохранение сбережений при разумной максимизации их прироста в долгосрочной перспективе, то такой вариант я бы вам советовать не стал. Почему? В военном деле, да и много где ещё, различают стратегию и тактику. Стратегия — это направление движения вне зависимости от обстоятельств, тактика — это работа с каждым конкретным обстоятельством. Если вы идёте на юг, то движение по красной стрелке компаса — это стратегия, а обход препятствий по кратчайшему пути — тактика. Важно понимать, что стратегическое и тактическое решения часто конфликтуют между собой. Так, в своём движении на юг упёршись в реку, вы временно измените направление, пока, двигаясь по берегу, не дойдёте до ближайшего моста или парома. То же и в финансах. Только тут получение краткосрочной прибыли (тактика) это задача, требующая иного подхода, нежели долгосрочная инвестиционная цель (стратегия). Не просто иного, зачастую — противоположного! Поэтому высокая (или стабильная) доходность за последние несколько лет это часто признак тактического подхода к управлению капиталом — в ущерб стратегическому. Стратегия проверена временем и имеет научное объяснение — простой ответ на вопрос, почему это работало раньше и, вероятно, будет работать в будущем. Тактика же всегда конъюнктурна: она пытается эксплуатировать текущее положение дел, пока оно не изменилось. А учитывая то, что управляющий пытается обыграть фундаментальный экономический фактор — рыночную эффективность, — его шансы на успех невелики. Скорее всего, найденная таким управляющим временная неэффективность либо себя изживает по мере изменения рыночных условий, либо (что чаще всего и бывает) никакой неэффективности вовсе не было, а имело место совпадение — временная случайная, непредсказуемая комбинация ряда факторов. Иными словами, выбранному вами для копирования трейдеру, вероятнее всего, банально повезло. И везение это — не надолго. Продолжу тему копирования трейдеров в следующем посте, а потом поговорим про фонды и много чего ещё. #новичкам #портфель #копирование #памм #активы #риск

С чего начать инвестировать? Часть 1. C открытия брокерского счета . Именно так Вам ответит абсолютное большинство. Но я бы рекомендовал в первую очередь сделать самый важный шаг - определить свой #риск-профиль. Что такое вообще этот риск-профиль? Риск-профиль инвестора — это очень важный критерий при принятии решений о вложении денежных средств. Несмотря на то, что каждый инвестор стремится получить максимальную прибыль, уровень риска может значительно различаться. Риск-профиль инвестора определяет его финансовые возможности, цели и толерантность к потерям. Понимая свой риск-профиль, инвестор может выбрать соответствующие инвестиционные инструменты и стратегии, которые будут лучше соответствовать его потребностям. В конечном итоге, осознанное управление риском помогает инвестору достичь более устойчивых и успешных результатов в своих инвестиционных операциях. Так как же его правильно определить и от чего он зависит? Вот несколько критериев: 1.Наличие кредитов и подушки безопасности 2.Опыт инвестирования, знание и понимание инструментов 3.Горизонт инвестирования 4.Возраст инвестора 5.Стиль инвестирования. Понимание действий при просадках и готовность их наблюдать в портфеле Это самые основные пункты. У каждого критическими будут разные, но они важны все и для всех. А теперь давайте разберем каждый из этих 6 пунктов и посмотрим какой профиль будет соответствовать именно Вам. Пункт 1 - наличие кредитов и подушки безопасности: Это один из главных пунктов. Для начала давайте разберем понятие "подушка безопасности":Это сумма денег на депозите или в наличности, которая позволит Вам, не уменьшая своих трат, прожить 6 месяцев не работая и не получая никаких денежных поступлений.Как посчитать? Складываем все наши траты - коммуналка, траты на жизнь, кредиты и умножаем на шесть. Полученная сумма может как лежать на депозите (что несет повышенный риск), так и находится дома в сейфе и желательно в твердой валюте. Депозит тоже несет риск, в сложной ситуации может случиться так, что деньги снять не получится (с этим у нас в стране уже сталкивались не раз), а валюта под подушкой - выручит в сложный момент. Теперь к риск-профилям по подушке: Подушки нет совсем - консервативный.  Подушка формируется - умеренный.  Подушка есть - агрессивный. Теперь к кредитам и риск-профилям: Закредитованность 40+% от вашего дохода - консервативный Закредитованность до 40% от вашего дохода - умеренный Кредитов нет - агрессивный Пункт 2 - опыт инвестирования: Тут все просто - чем дольше вы занимаетесь инвестициями, тем больше понимаете рынок и инструменты, даже без всяких курсов. Это опыт. Он будет как положительный, так и отрицательный. Но это будет самое ценное, что вы сможете приобрести. Ни один курс по инвестициям не убережет Вас от потери денег. А вот реальная потеря остановит от повторения ошибок в будущем. Теперь к риск-профилям по опыту инвестирования: Опыт до 2 лет - консервативный Опыт 2-5 лет - умеренный Опыт от 5 лет - агрессивный ПРОДОЛЖЕНИЕ В ПОСТЕ НИЖЕ. #дивиденды #купоны #публичныйпортфель #пассивныйдоход #gikloot #учу_в_пульсе #псвп

#марафон1000дней Цель 100 000 в месяц на пассиве. День 15-24/1000.  Итоги. 10 дней не успевал ничего зафиксировать в дневник. Постараюсь больше не пропускать такие промежутки времени. Пополнений счета - 27 600 Баланс счёта - 296 729 Изменения счета: 296 729 - 268 963 - 27 600 =  + 166 рублей. Прошли Купонные выплаты на сумму 10,35 юаня, 326 рублей. Купонные выплаты с 20.07 по 20.08 - 1095 руб/мес.  Много всего за это время произошло. Доллар за 100, доллар за 93. Портфель в основном состоит из облигаций российских, данные по ключевой ставке все знают, это определило доходность портфеля, но тем не менее увеличенные шорты по валюте и закуп подешевших облигаций (в целом на дистанции должны увеличить доходность процентную) сделали свой вклад в доходность портфеля. Было бы всё намного более интересно, не поддайся я рисковано у мероприятию прыгнуть в золото, текущая позиция даёт сейчас - 2 640. Но, все в декабрьском фьючерсе, даст свой эффект за это время, поскольку много необработанных уровней оставили наверху, но и вниз на 1870 путь более чем реалистичен. Но такой риск я допущу, уровень поддержки тенденции 1911, эта отметка даст надежду на среднесрочный рост цены на металл. При проходе этой отметки докуплю ещё один фьючерс. Что касаемо стратегии на валютный хэдж позиций в портфеле напишу в своем обзоре на юань отдельно. Про портфель скажу так, на спот 3000 юаней куплено, в шортах осталось 5 фьючерсов, половину прикрыл с хорошим профитом. И уже отыграл покупку последней тысячи по 13,5 (по стратегии в облигациях нужна была валюта), да так, что в итоге стоимость этой тысяча стала по 11,20. Моя рисковая часть портфеля необходима для увеличения возможности роста портфеля и базовая стратегия чуть изменилась, но все купоны идут в реинвест, и рисковая часть портфеля всего 20%. А допустимые риски для меня - просадки не более 1%. ///Написал какой-то воды,без мотивации действий, демонстраций уровней, конкретных активов и т.д... но это видимо для себя из чувства вины, что не вел отчёт своевременно. Тип, галочка есть, а дальше будет лучше))) #мойпортфель #риск